2017是中國農(nóng)歷丁酉雞年，雖然進(jìn)入新的一年不過幾天時(shí)間，但金融市場已經(jīng)熱鬧了起來。匯率、金價(jià)、石油期貨、股票市場都迎來了新的變化，而作為大眾理財(cái)?shù)幕鹜顿Y，也上演了一幕不錯(cuò)的開門紅行情。
貨幣基金擇時(shí)取勝
每到歲末年初，都是貨幣基金表現(xiàn)的時(shí)候。特別是在2016年的年末時(shí)段，由于市場擔(dān)心資金面出現(xiàn)緊缺的情況，不少貨幣基金的七日年化收益率快速上漲，其收益率上漲的速度被人們形容為“火雞”。加上近期同業(yè)存單利率維持高位，短期內(nèi)貨幣基金的收益率還將保持在一個(gè)相對(duì)高位。聯(lián)系我行的“速盈”產(chǎn)品，目前收益率在3%以上，對(duì)于節(jié)前短期資金較為寬裕的客戶是不錯(cuò)的投資選擇，減少保險(xiǎn)公司投放躉交產(chǎn)品吸收資金帶來的沖擊。
權(quán)益類基金積極布局
一季度向來是股票型、混合型、ETF、QDII、LOF等不同類型基金調(diào)整倉位謀求收益的時(shí)期。伴隨著政策驅(qū)動(dòng)改善風(fēng)險(xiǎn)偏好，銀行啟動(dòng)信貸額度投放，樓市降溫與匯率波動(dòng)，在大環(huán)境整體逐步向好的情況下，權(quán)益類基金近期的收益也表現(xiàn)較為亮眼。在去年權(quán)益類基金收益不理想的情況下，今年采取階段性定投，切換投資主題的方式預(yù)估會(huì)被大部分客戶認(rèn)可。
同時(shí)關(guān)注去年公募基金的分紅情況，在基金規(guī)模不斷增長的同時(shí)，基金的分紅規(guī)模也一舉突破千億，達(dá)到1364.59億元，創(chuàng)下2008年以來新高。這其中權(quán)益類基金是分紅的主力，為不太理想的收益表現(xiàn)增添了一絲安慰。對(duì)于希望在2017年通過基金投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的客戶，面對(duì)存量客戶在營銷話術(shù)上分紅能夠提振客戶的信心，營銷新增客戶時(shí)分紅能突出基金的多面收益性。
“投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎”，沒有最好的投資途徑，但有更適合的投資方式。多思考、多發(fā)現(xiàn)，立足我行產(chǎn)品服務(wù)，滿足客戶多元化的理財(cái)需求，在2017農(nóng)歷丁酉雞年中迎來機(jī)遇。
