合規(guī)就是保飯碗 違規(guī)就是砸飯碗

 

    突擊和常規(guī)檢查相結(jié)合：突擊查庫、突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)對(duì)保險(xiǎn)柜、客戶資料的保管情況、柜員操作規(guī)范性等。通過這些檢查，幫助、督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)徹底清理保險(xiǎn)柜，明確重要物品和客戶資料保管性的重要性，實(shí)際操作中養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。檢查主要以調(diào)取監(jiān)控錄像為主，對(duì)柜面人員操作是否規(guī)范、各項(xiàng)交接手續(xù)及流程是否合規(guī)，對(duì)日終雙人清點(diǎn)尾箱上鎖交接、班后保險(xiǎn)箱管理、雙人ATM加鈔管理等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，同時(shí)對(duì)柜臺(tái)優(yōu)質(zhì)服務(wù)是否到位、是否做到站立服務(wù)、雙手接遞等“7+8”規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行抽查。此外，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)四季度檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改，做到發(fā)現(xiàn)問題就要整改，并持續(xù)督促、持續(xù)跟蹤整改情況，通過不斷整改進(jìn)步，減少違規(guī)操作的發(fā)生，有效把控風(fēng)險(xiǎn)。

 

    為加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，該項(xiàng)行繼續(xù)堅(jiān)持三項(xiàng)舉措：一是堅(jiān)持每日晨會(huì)合規(guī)一講，每周例會(huì)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，每月一次風(fēng)險(xiǎn)防控例會(huì)，通過案例學(xué)習(xí)、案例剖析，從思想源頭提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是堅(jiān)持員工自查與他查結(jié)合、現(xiàn)場(chǎng)檢查與錄像檢查結(jié)合、定期檢查與抽查結(jié)合，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)檢查制度，從制度上規(guī)范內(nèi)控管理流程。三是建立獎(jiǎng)懲機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)積分制度。對(duì)于從未產(chǎn)生問題，堅(jiān)持良好習(xí)慣的員工評(píng)選合規(guī)明星，進(jìn)行正激勵(lì)，而對(duì)于履查履犯的員工則以負(fù)激勵(lì)來加強(qiáng)管理。