為進一步提升全體員工反洗錢意識和反洗錢工作水平，全面推動反洗錢工作深入有序開展。湘江支行認真遵循“了解你的客戶”原則，持續(xù)不斷做好、做實反洗錢基礎(chǔ)工作。
一、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)常抓不懈。湘江支行反洗錢管理部門為落實人行和省行精神，不斷加強控制措施。堅持每月組織各部門、基層行反洗錢專職員認真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)知識和文件，遵循監(jiān)管要求，落實制度和操作，使得全行反洗錢專題會議制度化。遵循監(jiān)管要求，在操作中,進一步完善流程細則，操作手冊，提高操作效率，完善集中操作功能和協(xié)作流程。
二、廣泛宣傳、全面普及。湘江支行在全行范圍內(nèi)多次組織開展 “預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”宣傳活動。通過發(fā)放資料，深入學(xué)校和社區(qū)對客戶進行反洗錢知識宣講、普及反洗錢工作人人有責(zé)的理念。
三、識別分類、做好數(shù)據(jù)上報；反洗錢專職員持續(xù)對識別異常交易，做好分類并做好監(jiān)測風(fēng)險客戶，人工身份識別、系統(tǒng)監(jiān)測、交易明細分析、可疑分類、數(shù)據(jù)上報等。對系統(tǒng)生成和人工識別判斷的高風(fēng)險客戶，下發(fā)高風(fēng)險客戶提示函并提出風(fēng)險防控措施和要求。同時配合人民銀行長沙中心支行完成反洗錢調(diào)查工作，及時上報相關(guān)資料和說明。
四、積極開展專項排查。按照監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，開展打擊離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項排查行動，做好審計檢查和整改工作。
反洗錢工作任重道遠，亦是一項長期性基礎(chǔ)工作，反洗錢永遠在路上。
