強(qiáng)化雙基 防范風(fēng)險(xiǎn)

    一、在日常工作中，要嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。在柜面工作中，要始終堅(jiān)持“先收款后記賬、先記賬后付款”的流程來(lái)辦理，始終堅(jiān)持一筆一清。從受理客戶的業(yè)務(wù)開始，就需要想好這筆業(yè)務(wù)能不能辦，要怎樣辦。要仔細(xì)審核憑證，看憑證要素是否齊全，身份證件是否做了核查，客戶的簽名是否符合規(guī)定。只要在辦理業(yè)務(wù)的每一個(gè)細(xì)節(jié)都按照規(guī)章制度和操作流程來(lái)做，并且形成一種良好的習(xí)慣，發(fā)生差錯(cuò)的概率會(huì)大大降低，而且憑證的差錯(cuò)也可以在第一時(shí)間里得到最佳解決。日終軋帳前，需要認(rèn)真勾對(duì)流水，在勾對(duì)流水的同時(shí)，可以對(duì)憑證進(jìn)行二次的審核，把發(fā)現(xiàn)的問題在當(dāng)天就整改好。

 

    二、隨時(shí)關(guān)注柜面監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，掌握會(huì)計(jì)疑點(diǎn)。對(duì)省行稽核中心下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)核查和柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)，及時(shí)回復(fù)，對(duì)下發(fā)問題進(jìn)行歸類整理，形成書面資料，組織全員學(xué)習(xí)。對(duì)存在的問題，進(jìn)行認(rèn)真檢查，落實(shí)跟蹤整改，對(duì)差錯(cuò)絕不姑息遷就或掩蓋實(shí)情，錯(cuò)失發(fā)現(xiàn)事故和案件的時(shí)機(jī)。

 

    三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。有計(jì)劃、分步驟開展規(guī)章制度教育、依法合規(guī)教育、職業(yè)操守教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，教育、督促員工按章操作、依規(guī)操作。赫山支行每周四在營(yíng)業(yè)主管的組織下堅(jiān)持每周一學(xué)、每月組織學(xué)習(xí)內(nèi)容的測(cè)試，學(xué)習(xí)形式也靈活多樣，定期開展?fàn)I運(yùn)工作分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)通報(bào)、及時(shí)整改，做到思想、行為雙到位。

 

    四、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格執(zhí)行查庫(kù)制度，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。支行行長(zhǎng)每月抽查兩名以上柜員尾箱、每季度履蓋所有柜員�，F(xiàn)金業(yè)務(wù)主管每日日終與現(xiàn)金柜員共同清點(diǎn)庫(kù)存實(shí)物、共同封箱、每月不定期抽查三次普通柜員尾箱；委派營(yíng)業(yè)主管每旬對(duì)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金、單證進(jìn)行全面盤點(diǎn)核查；

 

   “雙基”管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、日常性工作，必須從點(diǎn)滴做起，從自己做起；基礎(chǔ)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性、艱巨性的工程，必須常抓不懈，持之以恒，只有真正做好了“雙基”管理工作，我行的業(yè)務(wù)發(fā)展才有持續(xù)健康科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控才有內(nèi)在的長(zhǎng)久的穩(wěn)定的基石，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，員工的工作壓力也會(huì)從規(guī)范、流程、系統(tǒng)化中得到緩解和釋放。