落實(shí)按章操作 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識

    為加強(qiáng)柜面人員風(fēng)險(xiǎn)意識，落實(shí)按章操作，財(cái)會部年前年后對基層行開展錄像檢查。本次查閱錄像主要涉及錢箱交接，現(xiàn)金、單證、印鑒、印章管理和交接。

    錢箱交接；強(qiáng)調(diào)和保安交接前必須在系統(tǒng)中錄入，交接時(shí)是否對錢箱進(jìn)行檢查，是否雙人，是否有現(xiàn)金柜員，接箱員是否關(guān)注交接人登記在案等。

    現(xiàn)金、單證使用和管理；現(xiàn)金、單證交接必須當(dāng)面，日終封箱在于本人和封箱員落實(shí)清點(diǎn)核對環(huán)節(jié)。尤其是當(dāng)日有變動的單證，要求員工必須按章操作，及時(shí)清點(diǎn)核對，避免單證遺失。

    印章管理；涉及各類柜面業(yè)務(wù)專用章的使用和管理，智慧柜員機(jī)的普及，啟用的智慧柜員機(jī)專用章應(yīng)視同印章管理，負(fù)責(zé)人和營運(yùn)主管根據(jù)制度和要求按時(shí)檢查和核對。

    檢查中，對錄像發(fā)現(xiàn)的問題，檢查人員及時(shí)對基層行下發(fā)了問題整改，只有按章操作才能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)就節(jié)后現(xiàn)金回流較大，庫存較多的網(wǎng)點(diǎn)，提示及時(shí)整理和上繳，切實(shí)降低現(xiàn)金備付率。