洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重破壞。銀行業(yè)以貨幣資金為主要經(jīng)營對象，最易于為洗錢分子所利用。隨著經(jīng)濟(jì)金融形勢的不斷變化，前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)作為反洗錢工作的“第一線”，抓好基層網(wǎng)點(diǎn)對反洗錢工作的有效開展能夠起到事半功倍的作用。
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)對反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，掌握中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，了解反洗錢工作的具體要求和實(shí)施，以便我們在前臺(tái)能夠準(zhǔn)確把握反洗錢要求。
2、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶，在為單位客戶辦理存款結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有效身份證件，并登記真實(shí)手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，我們堅(jiān)持對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和聯(lián)網(wǎng)核查工作，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提取現(xiàn)金，個(gè)人和單位大額交易都設(shè)立的手工登記本。
3、建議。我們要加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。還要要完善反洗錢的內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
