認真核實 堅持原則 拒絕冒名開戶

    前幾日，有一位女士持“90”后身份證來到營業(yè)部辦理開戶手續(xù)，我和授權主管核對照片后，覺得該客戶與身份證上的年齡不相符，拒絕了她的開戶要求。

    在交流過程中，經(jīng)辦柜員提到了想看一下她的戶口簿以便進一步核實，幾天后，該客戶攜帶身份證和戶口簿又來到營業(yè)部要求開戶。經(jīng)多人核對照片，我們確認認為客戶雖然與證件上的照片有些相像，但年齡差距較大，不排除她們是母女或姐妹的關系。雖然客戶持有身份證、戶口簿和其名下的其它建行卡，但因省份證存在可疑情況，根據(jù)制度規(guī)定，對身份不確定的客戶不予辦理卡戶手續(xù)，我們再一次決絕了為其開戶。

    只有認真核實，嚴格把關，我們才能有效防止冒名開戶，做好合規(guī)經(jīng)營，維護好金融秩序。