巧用客戶身份核實筑牢案防防線

    隨著電信詐騙及冒名開戶案件的增加，前臺柜員在辦理業(yè)務時一定要嚴格遵守操作流程，強化客戶身份識別，不放過每一個疑點。同時保持高度的風險警惕，做好客戶風險提示，不斷增強風險識別能力和快速妥善處置能力。

    一、強審核。通過培訓學習增強經(jīng)辦人員的識別能力。要求經(jīng)辦柜員和負責核實大堂經(jīng)理要保持高度警惕，嚴格遵守操作流程，審查開戶資料的真實性、完整性，杜絕虛假資料開戶。

    二、利用核查系統(tǒng)做好外網(wǎng)核查。要求經(jīng)辦人通過聯(lián)網(wǎng)核查核對客戶身份，不能流于形式。通過聯(lián)網(wǎng)核查個人身份、核查客戶網(wǎng)上注冊登記信息等方式，對客戶身份信息及業(yè)務證明文件的真實性、有效性進行核查，尤其是身份證有效期與系統(tǒng)不符時要保持高度警惕。通過詢問及電話回訪等形式加強對法人和代理人身份進行核實，發(fā)現(xiàn)問題及時上報領導。做到靈活運用，嚴格核查。

    三、強學習，巧方法。經(jīng)辦人在辦理開戶業(yè)務時可以先通過新一代查詢法人預留電話是否與單位提供的電話一致。若不一致可先撥打預留電話與客戶聯(lián)系核實情況，提高核實的真實度。還應提高對代理開戶行為進行嚴核實，通過電話回訪等形式加強對代理人身份審核，嚴格執(zhí)行代理開戶流程及管理規(guī)定。若有可疑，可聯(lián)系對公客戶經(jīng)理進行上門核實拍照留存。