我是一名已經(jīng)進入建設銀行有幾年的員工，在平時的業(yè)務培訓時我們經(jīng)常組織學習反洗錢的相關內(nèi)容，通過學習我發(fā)現(xiàn)我們辦理的每一筆業(yè)務都非常重要，也讓我體會到日常工作中反洗錢工作的重要性與嚴峻性，通過學習讓我認識到做好反洗錢工作，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高社會信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。作為一名基層網(wǎng)點的員工，如何做好反洗錢的工作我有如下幾點建議：
一、加大培訓力度。定期組織反洗錢培訓，及時傳達上級文件精神和規(guī)章制度，提高員工對反洗錢工作的認識性，掌握操作流程中高風險環(huán)節(jié)，切實增強識別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規(guī)有哪些，洗錢的定義及危害。只有在層層培訓和學習中，將反洗錢的意識深入人心，才能在基礎上形成反洗錢的大范圍防控。
二、做好源頭控制。洗錢的主要方式是通過賬戶之間的頻繁資金進出，所以賬戶開立的真實就是至關重要的。從2000年4月1日開始實行實名制，到二代身份證的廣泛推廣，都說明國家在賬戶方面的管理越來越完善。因此，銀行柜員在辦理賬戶開立時，必須嚴格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證件的真實有效性進行核查，對于虛假、過期或與經(jīng)辦人明顯不符的中止辦理開戶業(yè)務。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。
三、密切注意一切可疑交易。客戶通過銀行柜臺辦理業(yè)務，若在短期內(nèi)頻繁進出資金或是進出資金與客戶的實際資產(chǎn)明顯不符的，應及時通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)上報。相關負責人員還應對系統(tǒng)中的可疑提示仔細查詢比對，確保客戶資金使用到底是自用還是疑點重重，落實大額交易和可疑交易報告制度，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，真正做到“了解你的客戶”的原則。
四、目前基礎機構(gòu)反洗錢工作仍存在很多不足，比如我們還經(jīng)驗缺乏、反洗錢意識高低不平，自身意識不到反洗錢的重要性，因此在辦理業(yè)務過程中會出現(xiàn)隨意性的現(xiàn)象，所以我們一定要做好本職工作的同時不要忘記反洗錢也是我們防范職業(yè)風險、防范金融風險的重要工作，我們要在日常的工作中，時時抱有高度的警惕，注意可能產(chǎn)生洗錢風險的事項，不要放過任何一個細節(jié)，從自身做起，切實做好反洗錢工作。（常德鼎城支行）
