我行地處五一商圈繁華地段，客戶結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜、現(xiàn)金流量大。我覺得應(yīng)該從以下幾個方面防范操作風(fēng)險。
一、把好開戶第一關(guān)。
我行經(jīng)常發(fā)現(xiàn)有拿假身份證來開戶或者拿別人的身份證冒名開戶的情況，如果不仔細(xì)識別辦理了開戶就會帶來極大的風(fēng)險隱患。因此在開戶和修改電話號碼的時候，若發(fā)現(xiàn)本人與身份證照片不太像時，就要格外提高警惕：首先可以請其他同事幫忙辨別長相，確實覺得不像的話，請客戶提供帶相片的輔助證件，包括戶口簿、駕照、學(xué)生證、工作證等；如果客戶不愿意提供輔助證件的話，還可以要求客戶說出身份證上的信息（身份證號碼、地址），詢問客戶在建行的開戶情況，如果有的話還可以驗證密碼等。
二、主管把好授權(quán)關(guān)。
作為一名業(yè)務(wù)主管，一定要認(rèn)識到授權(quán)工作不僅僅是按一下手指那么簡單，它需要我強(qiáng)烈的責(zé)任心，不僅是對經(jīng)辦柜員負(fù)責(zé)，更是對自己負(fù)責(zé)，對客戶負(fù)責(zé)。比如在授權(quán)匯款業(yè)務(wù)時，先要提醒客戶注意資金安全，然后核實匯款人身份證件、匯款金額、收款人賬號戶名、收款銀行、匯款用途無誤后，才能授權(quán)。我行大額現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)較多，在授權(quán)時一定要逐把核點(diǎn)清楚。每天的查庫工作，更是不能敷衍了事，走過場，要逐張逐份核對。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和討論。
加強(qiáng)對業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，達(dá)到熟練掌握各項業(yè)務(wù)技能的程度；堅持召開分析例會，著重學(xué)習(xí)案防動態(tài)通報、紀(jì)檢監(jiān)察部門和安全保衛(wèi)部門的各種風(fēng)險提示、案例通報分析；讓每位員工結(jié)合自身崗位，查找風(fēng)險點(diǎn)，共同討論解決問題的措施，加強(qiáng)員工的合規(guī)意識和案件防范意識。（瀟湘支行）
