3月15日晚上，在鐵銀支行的組織下，作為今年新入行的員工參加了”反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)”。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢(qián)方面的相關(guān)知識(shí)，認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)對(duì)于國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的重大危害，整個(gè)反洗錢(qián)培訓(xùn)讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、了解了什么是洗錢(qián)。洗錢(qián)就是將犯罪所得的贓款通過(guò)金融工具或其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來(lái)源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨�。因此，在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中我們就要時(shí)刻警惕那些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶(hù)，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。
二、認(rèn)識(shí)了常見(jiàn)的洗錢(qián)方式。例如利用金融工具、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；2、通過(guò)各種投資進(jìn)行洗錢(qián)；3、跨境洗錢(qián)；4、通過(guò)親戚朋友洗錢(qián)。當(dāng)前階段的反洗錢(qián)工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對(duì)洗錢(qián)犯罪的有效打擊。
三、要建立起反洗錢(qián)的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶(hù)身份識(shí)別制度。辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶(hù)的身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名帳戶(hù)或假名客戶(hù) 。第二防線是建立客戶(hù)身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中一旦超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢(qián)嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢(qián)行為的發(fā)生。
通過(guò)這次學(xué)習(xí)，作為銀行一線柜員的我，認(rèn)識(shí)了反洗錢(qián)的重要性，不以小事為輕，把好自已的這一關(guān)，這也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，努力配合有關(guān)部門(mén)努力做好反洗錢(qián)工作。
