為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，中國(guó)人民銀行于2016年9月30日公布了銀發(fā)[2016]261號(hào)文件《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》。這一文件的出臺(tái)是對(duì)近幾年頻繁發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效手段。
在工作中我們應(yīng)該秉承雙基理念，切實(shí)做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的工作。
首先，我們得高度重視賬戶實(shí)名制。在為客戶開戶時(shí)，認(rèn)真核實(shí)其身份信息，對(duì)可疑客戶，可以要求其出示其他輔助證件。對(duì)于不予配合的客戶可以拒絕為其辦理開戶業(yè)務(wù)。需要辦理電子銀行業(yè)務(wù)的客戶，必須驗(yàn)證其手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性，以及是否為客戶自己使用。從源頭抓起，深入開展賬戶實(shí)名制工作。
其次，重點(diǎn)檢測(cè)可疑賬戶交易情況。對(duì)于可疑賬戶、可疑交易進(jìn)行重點(diǎn)排查，查清來(lái)源，走向，掌握犯罪資金轉(zhuǎn)移通道。查實(shí)為犯罪分子所持賬戶，及時(shí)進(jìn)行處理，避免犯罪分子將犯罪資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，切斷他們的通道，最大限度地保護(hù)群眾資金安全。
從源頭和資金動(dòng)向兩個(gè)方面抓起，嚴(yán)格把控賬戶的開立與使用。配合人行做好資金賬戶管理工作，切實(shí)保護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，才能更值得我們的客戶放心與依賴。(津市支行)
