什么是洗錢,洗錢的危害在哪？
簡(jiǎn)單點(diǎn)的說洗錢就是將非法收入形式上合法化的行為。而這些非法收入可能通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得。
反洗錢是阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。金融機(jī)構(gòu)作為是反洗錢工作的主力軍，應(yīng)高度重視反洗錢工作的開展，反洗錢工作首先從自身做起，加強(qiáng)內(nèi)部員工培訓(xùn)，提高重要崗位人員的反洗錢意識(shí)和警惕性，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，就必須充分發(fā)揮基層行 “了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性；另一方面要通過多種形式開展反洗錢宣傳活動(dòng)，使廣大人民群眾更多的了解洗錢犯罪及其危害性，引導(dǎo)市民不斷提高反洗錢意識(shí)，防止上當(dāng)或被人利用，維護(hù)金融市場(chǎng)安全和穩(wěn)定，這是法律賦予金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。
犯罪分子在洗錢過程中往往會(huì)想方設(shè)法隱藏自己的真實(shí)身份和資金來源，使用虛假的企業(yè)資料、身份證件開立的賬戶進(jìn)行洗錢活動(dòng)。一線工作人員要嚴(yán)把開戶關(guān)，從源頭上防止虛假匿名賬戶的開立，單位客戶開立賬戶時(shí)要求提供合法有效的證照、文件及資料的正本和復(fù)印件，個(gè)人客戶開戶時(shí)提供合法有效的身份證件，并通過多種渠道確認(rèn)審核客戶提供證件的真實(shí)性，嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，建立客戶身份識(shí)別登記制度�！�
銀行類金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，以提供識(shí)別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。如果您在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，被要求出示本人身份證或者當(dāng)您的證件有效期過期被要求更新的時(shí)候，還希望得到您的理解和配合，因?yàn)�，反洗錢，是我們共同的責(zé)任。
