眾所周知，近年電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、部分金融機(jī)構(gòu)和公眾人物涉嫌洗錢丑聞此起彼伏，一度將反洗錢工作推向社會(huì)輿論的風(fēng)口浪尖。為此，以中國人民銀行牽頭為首的20多個(gè)部委在此期間頻頻出手，中國反洗錢工作也進(jìn)入了十年一劍的攻堅(jiān)時(shí)期。而作為身處金融一線的銀行基層網(wǎng)點(diǎn)、作為一線柜面員工，有形無形時(shí)刻點(diǎn)滴與之碰觸，更應(yīng)有義不容辭的責(zé)任與義務(wù)踐行反洗錢工作。
一、制度學(xué)習(xí) 踐行日常
“欲善其事先利其器”，反洗錢法律制度給予反洗錢工作精準(zhǔn)的定義和堅(jiān)強(qiáng)的支撐。銀行員工應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別》等相關(guān)規(guī)定，從“了解你的客戶”開始，加強(qiáng)客戶識(shí)別，逐一落實(shí)到賬戶管理、結(jié)算支付與其他相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行反洗錢報(bào)告工作，提供準(zhǔn)確寶貴信息，如我所在的支行，每日認(rèn)真完備的履行盡職調(diào)查工作。我行針對(duì)反洗錢工作，專門建立相關(guān)的學(xué)習(xí)平臺(tái)和交流群組，由營運(yùn)主管牽頭，定期不定期地進(jìn)行反洗錢專題學(xué)習(xí)，及時(shí)分享上級(jí)行下發(fā)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)案例，并大力鼓勵(lì)常態(tài)不懈履行。
二、建設(shè)隊(duì)伍 健全管理
“打鐵還需自身硬”，銀行基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作的推進(jìn)，需要合理明確崗位職責(zé)，建設(shè)一支專業(yè)周全而富有責(zé)任的反洗錢隊(duì)伍。我行根據(jù)反洗錢工作相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求配備反洗錢工作人員，并根據(jù)各自情況分配相關(guān)工作，致力打造高水準(zhǔn)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。同時(shí)，完善健全的管理機(jī)制必不可少，支行強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)和綜合管理，發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作用并將反洗錢工作貫穿到銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。
三、成果運(yùn)用 措施創(chuàng)新
反洗錢成果運(yùn)用的實(shí)施，給銀行員工的反洗錢工作給與高效、便利，我行在此充分學(xué)習(xí)知曉可供運(yùn)用的反洗錢成果，并及時(shí)報(bào)告客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)反洗錢成果的主要客戶與類型日積月累的加以關(guān)注和重視，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的有效管控。而且我行在業(yè)務(wù)受理、客戶咨詢方面上依據(jù)日常積累的經(jīng)驗(yàn)和技巧充分挖掘總結(jié)，日漸創(chuàng)新形成一套在反洗錢標(biāo)準(zhǔn)框架下專屬的行之有效的措施。
反洗錢工作的踐行任重道遠(yuǎn)，銀行基層網(wǎng)點(diǎn)和一線員工需要在當(dāng)下平凡日常中擔(dān)當(dāng)堅(jiān)守、戮力同心，于發(fā)展的將來更需要薪火相傳、砥礪前行！
