當(dāng)前，相關(guān)執(zhí)法部門在銀行進行查詢、凍結(jié)等業(yè)務(wù)越來越多，在積極配合來辦理業(yè)務(wù)的執(zhí)法人員的同時，經(jīng)辦柜員也要注意核實相關(guān)人員身份及其所提供文件的合法合規(guī)性。
一、相關(guān)人員必須雙人雙證查詢。來我行辦理業(yè)務(wù)的執(zhí)法人員須雙人且每人須兩樣有效證件，特別注意的是相關(guān)證件的期限是否在有效范圍內(nèi)。在審核證件時，我行10月份辦理某執(zhí)法單位的查詢業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)未提供雙證，在要求提供雙證后又發(fā)現(xiàn)其中一個證件已經(jīng)過期兩年了，當(dāng)即就拒絕辦理其查詢業(yè)務(wù)，避免了在不合規(guī)不合法的情況下提供客戶信息的風(fēng)險。
二、提供的文件須合規(guī)合法。所有文件須加蓋經(jīng)辦單位的公章，公章須清晰可見，柜員應(yīng)仔細核對文件上所填寫的相關(guān)信息的正確性。凍結(jié)時，注意被凍結(jié)或扣劃信息與我行留存信息一致，凍結(jié)的日期在法律上符合規(guī)定，且注意到期日若是節(jié)假日應(yīng)提前或是順延，這個應(yīng)與執(zhí)法單位協(xié)商好。相關(guān)文件亦不能提供給被執(zhí)行客戶，例如復(fù)印文件或是將文件拍照。這些都是由執(zhí)法單位出具給被執(zhí)行人的。
三、辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后須仔細登記。我行的查詢凍結(jié)扣劃登記本應(yīng)認(rèn)真做好登記，且登記的信息應(yīng)詳細可查，執(zhí)行人須雙人簽字，且留存其聯(lián)系方式。
總之，在辦理該類業(yè)務(wù)時，應(yīng)特別注意以上幾點，做到即配合執(zhí)法單位，又能保證在合法規(guī)的情況去提供客戶信息。做到以上幾點，將更有利于我們防范各類風(fēng)險，把風(fēng)險降到最低，也更好的踐行了固本強基行為規(guī)范！
