內(nèi)控合規(guī)作為我行的一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作一直以來(lái)得到了全行上下的高度重視，從“雙零”到“雙基”再到去年市分行黨委提出來(lái)“三無(wú)”、“兩降”的具體目標(biāo)，可以說(shuō)內(nèi)控合規(guī)工作在我行正從橫向和縱深不斷地延伸；最近開(kāi)展的“合規(guī)人人講”活動(dòng)在我行可謂又是掀起了一場(chǎng)人人講合規(guī)、人人重視合規(guī)的高潮，本人就在本次活動(dòng)中的所聞所感并結(jié)合實(shí)際工作中看到的發(fā)現(xiàn)到的一些問(wèn)題和現(xiàn)象談?wù)勛约簩?duì)合規(guī)的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)。
1.合規(guī)首先得懂規(guī)矩、立規(guī)矩
近年來(lái)我行內(nèi)控合規(guī)相關(guān)的規(guī)章制度和各類通報(bào)機(jī)制正日趨完善，如為不斷適應(yīng)外部形勢(shì)的變化和根據(jù)本行實(shí)際操作中具體情況總行在去年將員工違規(guī)處理辦法（即288條）變更為新的員工違規(guī)處理辦法（即188條），在2016年總行為更好的教育警醒員工又與時(shí)俱進(jìn)地印發(fā)了新的員工合規(guī)教育手冊(cè)，幾乎每月上級(jí)行都會(huì)更新、下發(fā)要求學(xué)習(xí)各類審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)和通報(bào)、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示、紀(jì)檢監(jiān)察工作提示等。以上這些舉措已向我們清楚的表明外部監(jiān)管和我行內(nèi)部管理正對(duì)每名員工的要求愈來(lái)愈嚴(yán)格，我們每名員工在銀行業(yè)正暴露出越來(lái)越多新問(wèn)題的新形勢(shì)下，應(yīng)結(jié)合自身崗位和自我認(rèn)知的具體情況有計(jì)劃、有針對(duì)性、有目的性的加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)制度和案例的學(xué)習(xí)并落到實(shí)處，逐步樹(shù)立自己的行為準(zhǔn)繩，做到心中有畏、心中有戒，知規(guī)矩、明底線，杜絕出現(xiàn)某些員工犯了錯(cuò)被查處后才知自身犯錯(cuò)的情況再次發(fā)生。
2.合規(guī)其次得切實(shí)踐行、按規(guī)操作
在建立一定理論基礎(chǔ)劃清紅線的基礎(chǔ)上，我們?cè)谧约簩?shí)際工作當(dāng)中必須做到學(xué)以致用，不折不扣地貫徹落實(shí)相關(guān)制度要求。發(fā)生在行內(nèi)和我們身邊的許多案例都清楚的表明，一些問(wèn)題的發(fā)生并不是相關(guān)人員不明白建行的規(guī)章制度，而是盲目自大的憑“經(jīng)驗(yàn)”操作，心存僥幸地將自己凌駕于規(guī)矩制度之上。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差，在工作中我們要做到：一是管好自己，柜員必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理必須按制度處理項(xiàng)目的每一個(gè)環(huán)節(jié)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作流程嵌入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)際工作中去；二是在工作中以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人。
3.合規(guī)最后得自我升華、形成意識(shí)
通過(guò)學(xué)和做之后我們最后必須真正從內(nèi)心深入接受相關(guān)的約束，不要只講場(chǎng)面話，做場(chǎng)面事，不要有抵觸情緒，要明白制度設(shè)計(jì)的原因在哪，打消規(guī)章制度是束縛著業(yè)務(wù)發(fā)展的局限性觀念，明白各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力，進(jìn)而升華到能自覺(jué)踐行相關(guān)要求，真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，讓合規(guī)習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。同時(shí)我們還應(yīng)能在實(shí)際工作中主動(dòng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，善思、善學(xué)、善發(fā)現(xiàn)，善于及時(shí)總結(jié)和提出需關(guān)注或改進(jìn)的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷規(guī)范自身操作流程，通過(guò)流程的規(guī)范為穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。（德山支行）
