合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱、執(zhí)行力不強的問題,是有效遏制案件及重大違規(guī)問題發(fā)生、實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥,也是我行建設世界一流銀行的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。
一、合規(guī)文化和合規(guī)文化建設的內涵
所謂合規(guī),簡單講就是符合規(guī)范,“不依規(guī)矩無以成方圓”,就商業(yè)銀行而言,合規(guī)就是在業(yè)務經營過程中,要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范,這不僅是商業(yè)銀行經營管理的需要,也是商業(yè)銀行提高經營效益的需要,更是商業(yè)銀行落實科學發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設,是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設,包括合規(guī)管理、合規(guī)風險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機制等方面,其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個經營管理活動的各個層面、各個環(huán)節(jié)和各個崗位,確保每一個層面、每一個崗位、每一項行為、每一個環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化,使每個員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務操作的主要風險點和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念,使“合規(guī)”成為銀行一切經營管理活動的自覺規(guī)范。
二、合規(guī)文化建設的路徑
第一、整章建制是合規(guī)文化建設的前提。“合規(guī)”要以有規(guī)為前提,即合規(guī)的前提是“有法可依”。
第二、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設的關鍵。制度面前人人平等,“有法必依”也要成為制度。必須強化對員工自覺合規(guī)經營意識的教育,強化崗位制約,增強員工自覺抵制違規(guī)的能力。
第三、嚴格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設的保障。“違法必究”也要成為制度。必須加強對違規(guī)行為的查處,過好親情關、朋友關。對違規(guī)行為查處不力的部門和人員,要追究連帶責任。
三、正確處理合規(guī)文化建設和創(chuàng)新的關系。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。因此,必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現(xiàn)的新生事物,要善于總結,及時調整、制訂新的規(guī)章,了解業(yè)務發(fā)展,把合規(guī)和創(chuàng)新有機結合起來。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。
第二,要更新服務意識。作為一名員工,只有風險服務意識還不夠,還要有風險服務技能,要采取有效措施,積極培養(yǎng)員工的風險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處,確實提高員工的風險服務技能。
第三,要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。現(xiàn)在,中間業(yè)務的內涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展,既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。
合規(guī)而為,違規(guī)則不為。(龍港路支行)