當個人賬戶分類、匯款延遲到賬、以及“三查二問一核對”等防范措施的落地執(zhí)行后，風險防范的關口全部前移到一線服務區(qū)，工行淮安楚北支行由于措施得力，執(zhí)行到位，今年以來沒有發(fā)生一起外部欺詐風險事件。2017年4月6日早晨開完晨會，網點主任、大堂經理、理財經理和保安迎接了前來辦理業(yè)務的第一批客戶之后，來了兩位70多歲的老奶奶。大堂經理上前關切的詢問：“兩位老人，請問需要辦理什么業(yè)務？”其中一位老奶奶直接打斷說：“我們自己會辦理！”大堂經理雖然覺得奇怪，但是并沒有多說，而是密切的關注著兩位老人動向。
只見剛才回答大堂經理的那個老奶奶從懷揣的小布包里拿出手機，徑直走到填單臺，拿了兩張匯款單填寫起來。大堂人員不斷在他們周圍巡視，表示可以幫忙看看對方賬號，那個填寫匯款單的老奶奶就心神不寧的不斷回避工作人員。這時大堂工作人員發(fā)現(xiàn)情況異常，于是提高了警惕，迅速移動到服務窗口，向現(xiàn)場主管和柜員通報了有關情況。
不一會兒，兩個老奶奶的號分別被叫到了2、3號柜臺辦理，柜員接過匯款單審核了一遍后，發(fā)現(xiàn)兩個老奶奶的匯款單上除了匯款人姓名為各自簽名外，其他信息一模一樣，收款人是廣州某農行的朱某，并且匯款金額都是35000。于是工作人員按照規(guī)定的預案流程，將《防范詐騙告知書》上的內容讀給兩位老人聽，讀完后又開始了“三查二問一核對”，對兩位老人說：“老奶奶，您這匯款是干什么用的啊？”
“你別管，只管幫我們匯款就行！”其中一個老奶奶又強勢的說道。
“你們認識對方嗎？知道這筆錢會匯出去的用途嗎？這是我們應盡的職責，也是在保護您的財產免受損失啊，以前我們也遇到過類似情況，很多人都是等錢匯出去，才曉得自己是被騙了，到那時候哭天搶地都沒用了呢！”大堂經理在兩位老奶奶中間勸說道。
這時一直沒吱聲的那個老奶奶小聲的對旁邊伙伴嘟囔：“��？這么危險啊，我們會不會被騙��？要不然不匯了吧？”
那個老奶奶聽到同行的人這樣子說，于是對銀行工作人員說：“這錢是買東西的，你們就別問了，之前我也匯過的，你瞧，不也沒事嘛，你們替我們匯走就行！”邊說邊對同時辦理匯款的另一位老奶奶擠了擠眼睛說：“不用理他們！”
工作人員越來越覺得可疑，于是立刻問她之前買了什么東西？是不是傳銷之類的？那個聲稱自己匯過款的老奶奶什么也不肯說……
受理柜員已經暗自決定：在沒有搞清楚情況之前暫時不辦匯款。此時理財經理、大堂經理都紛紛上來協(xié)助柜員做兩位老奶奶的工作，還把窗口上方的警示語一字一句地讀給老奶奶聽，并告訴她們如果執(zhí)意要匯款，銀行就要選擇報警，請民警來協(xié)助做好勸解工作。在眾人的輪番勸說下，兩位老人似有醒悟，當即決定不再匯款，并撕掉了匯款單，保證先回家告訴家人，由子女幫助掂量一下再做決定。臨走時她們不停地用雙手作揖，對銀行工作人員的熱心幫助表示感謝，嘴里還在不停地嘟囔著：“到底年紀大了，不中用了，不是銀行人的阻攔，我們的養(yǎng)老錢恐怕就沒了。”
