合規(guī)文化建設(shè)的三重境界

    合規(guī)是立行之本，違規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之源。合規(guī)關(guān)于銀行的成本控制，風(fēng)險(xiǎn)管理，是資本回報(bào)等核心要素。合規(guī)文化是我行企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分。何謂合規(guī)？合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。何謂合規(guī)文化？合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位里的所有成員都能夠自覺(jué)做到依法合規(guī)而確立合規(guī)理念、倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)管理、營(yíng)造合規(guī)氛圍的軟環(huán)境。構(gòu)建完善的合規(guī)文化，使每一位員工矢志不渝地遵循并積極維護(hù)，這一過(guò)程需要經(jīng)歷多重磨煉，正如王國(guó)維所說(shuō)的“古今之成大事業(yè)、大學(xué)問(wèn)者，必經(jīng)過(guò)三種之境界。 第一境，昨夜西風(fēng)凋碧樹(shù)，獨(dú)上高樓，望盡天涯路。其意為只有勇于登高遠(yuǎn)望者，才能尋找到自己要達(dá)到的目標(biāo)。在合規(guī)文化建設(shè)的第一步，我們需要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，立足于對(duì)合規(guī)文化理解的基礎(chǔ)上有意識(shí)地培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，方可更好地將其作為日常工作中的目標(biāo)。追溯詞源，銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。由此，我們不難得知銀行的合規(guī)文化建立的目的旨在促進(jìn)職工遵守法律法規(guī)和工作規(guī)則，依照程序履行職務(wù)從而避免盲目經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作等問(wèn)題的發(fā)生。因而作為銀行職工，我們首先要將合規(guī)操作這一最基本的意識(shí)深入腦中，端正經(jīng)營(yíng)理念，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)觀念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。 第二境，衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴。其意指為了追求自己的理想，廢寢忘食、夜以繼日，就是累瘦了也不覺(jué)得后悔。在明白合規(guī)文化的含義后，我們需要積極采取行動(dòng)來(lái)真正踐行，這一過(guò)程是最重要也最艱巨的。在銀行合規(guī)文化的建設(shè)過(guò)程中，我們不妨要謹(jǐn)遵如下三點(diǎn)：一是加強(qiáng)合規(guī)教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管政策法規(guī)、合規(guī)管理體系、員工行為規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)章制度、流程操作規(guī)范、合規(guī)履職技能、典型合規(guī)案例等；二是構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的綜合管理體系，明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、問(wèn)題與危機(jī)處理等基本要求，并相應(yīng)的建立激勵(lì)機(jī)制；三是建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，并為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑。這一艱巨的任務(wù)會(huì)讓我們經(jīng)歷疲憊、質(zhì)疑，但也是合規(guī)文化滲透人心的歷程。 第三境，眾里尋他千百度，驀然回首，那人正在燈火闌珊處。意指經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的艱辛奮斗，正值困惑難以解脫之際，恍然間由失望到愿望達(dá)成的欣喜。合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，期間必然經(jīng)歷各種矛盾沖突與探索矯正，它需要長(zhǎng)期的潛移默化來(lái)滲透到每一位員工，每一個(gè)崗位，這種滲透是將“內(nèi)控合規(guī)人人有責(zé)”的理念融入經(jīng)營(yíng)管理、思維方式和行為習(xí)慣中。正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期鍥而不舍地宣揚(yáng)合規(guī)觀念，開(kāi)展合規(guī)活動(dòng)，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)，使得合規(guī)文化從早期的被動(dòng)到后期的主動(dòng)踐行。那時(shí)，合規(guī)文化的迷霧便會(huì)散開(kāi)，越來(lái)越顯現(xiàn)出光明之境。