每日單證核對(duì)是前臺(tái)柜員每日日終必須進(jìn)行的動(dòng)作，而實(shí)際操作中存在單證核對(duì)流于形式，柜員并未核對(duì)清楚自己的單證，業(yè)務(wù)主管也只是隨便核對(duì)了一下柜員名下的單證，同時(shí)，核對(duì)單證的流程也沒有固化，每個(gè)柜員核對(duì)單證的時(shí)間都不一致，會(huì)計(jì)主管在調(diào)看監(jiān)控時(shí)要找很久才能找到柜員核對(duì)單證的時(shí)間。為了加強(qiáng)日終單證核對(duì)，赫山支行采取了以下措施：
第一、從思想上提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
單證的重要性不言而喻，空白單證丟失后可能造成的后果不堪設(shè)想。每個(gè)柜員都要意識(shí)到日終認(rèn)真核對(duì)單證的重要性，提高認(rèn)識(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)。
第二、固化單證核對(duì)的時(shí)間和流程
規(guī)定柜員每日進(jìn)行現(xiàn)金核對(duì)后馬上自己進(jìn)行單證核對(duì)，核對(duì)無誤后呼叫業(yè)務(wù)主管過來一起核對(duì)現(xiàn)金，雙人鎖箱，然后業(yè)務(wù)主管馬上核對(duì)柜員的單證。我們固化了每日單證核對(duì)的時(shí)間和流程，養(yǎng)成了仔細(xì)核對(duì)單證的好習(xí)慣，會(huì)計(jì)主管在調(diào)看監(jiān)控時(shí)也容易找到柜員核對(duì)單證的時(shí)間了。
第三、要求柜員和業(yè)務(wù)主管相互督促，保證制度實(shí)施到位
柜員和業(yè)務(wù)主管之間要相互監(jiān)督，相互提醒，在業(yè)務(wù)主管核對(duì)現(xiàn)金鎖箱后柜員會(huì)提醒業(yè)務(wù)主管核對(duì)單證，同時(shí)，業(yè)務(wù)主管也會(huì)詢問柜員是否已經(jīng)自己進(jìn)行了單證核對(duì)。這樣相互提醒和監(jiān)督，可以保證制度實(shí)施到位。
第四、建立懲罰制度，保證制度有效執(zhí)行
光有制度沒有懲罰措施是不行的，為了讓柜員心里警鐘長鳴，我們規(guī)定了如果哪天調(diào)看監(jiān)控時(shí)發(fā)現(xiàn)柜員沒有做規(guī)定動(dòng)作沒有按規(guī)定的流程就積分兩分，罰款一百元，這個(gè)懲罰措施更好的保證了制度的有效執(zhí)行。
每日日終單證核對(duì)，因?yàn)橹匾灾匾暋Ｎ覀円押貌僮鞯拿恳坏狸P(guān)口，使規(guī)章制度、操作規(guī)程貫徹到位，將雙基管理工作真正落到實(shí)處。（赫山）
