嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)第一道關(guān)口

    6月15日上午十點(diǎn)左右，兩名中年女子來建行常德人民西路支行辦理開戶業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理接待了客戶，審核客戶身份證件信息后，詢問了客戶在我行的開戶情況，判斷是否符合新開戶條件。其中一名紅衣女子表示自己有賬戶，而同行開戶的另一位從未在我行開立賬戶。大堂經(jīng)理便將客戶引導(dǎo)至智慧柜員機(jī)旁，指導(dǎo)該客戶在智慧柜員機(jī)上操作，客戶在操作的同時(shí)，大堂經(jīng)理習(xí)慣性的詢問客戶開卡的用途，當(dāng)時(shí)該客戶有些支支吾吾，沒有正面回答，而同行的紅衣女子馬上替該客戶回答為日常使用。當(dāng)輸入預(yù)留號碼收驗(yàn)證碼時(shí)，竟然是同行的紅衣女子拿出手機(jī)查看收到的驗(yàn)證信息。大堂經(jīng)理覺得異樣，當(dāng)時(shí)立刻停止了對該客戶的開戶授權(quán)，并進(jìn)一步詢問開戶用途等情況。開戶女子這才不情愿的說陪同的是自己多久不曾聯(lián)系的同學(xué)，因該同學(xué)在建行的卡太多，已辦不了卡，要自己幫忙，新開張卡后給她用。大堂經(jīng)理當(dāng)下意識到該客戶可能毫無風(fēng)險(xiǎn)防范意識，便將其叫到一邊，遞給她一張開卡風(fēng)險(xiǎn)提示卡的同時(shí)，對她說明了出借或外泄自己信息的風(fēng)險(xiǎn)，最后該客戶意識到外借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)后，對大堂經(jīng)理的提示表示了感謝，將留存的信息換為自己的手機(jī)號，并對同行的同學(xué)委婉拒絕，說該卡開了就留著自己用了。

    人民銀行賬戶管理新規(guī)出臺(tái)后，堵截了犯罪份子隨意在銀行開立賬戶的途徑，但是利用銀行賬戶作案的案件仍然層出不窮，針對這類風(fēng)險(xiǎn)來說，開戶審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是最主要和最重要的措施，在平時(shí)工作中提醒客戶，增強(qiáng)客戶防范意識也非常必要。因此我們要清醒的認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)可能就在我們身邊，可能就是每一次的審核，可能就是每一次的授權(quán)，所以我們時(shí)刻也不可放松風(fēng)險(xiǎn)防控這根弦。（人民西路支行）