風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留

    銀行是一個什么行業(yè)？眾說紛紜，有的說金融業(yè)，有的說是服務(wù)業(yè)，我卻覺得銀行是一個高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作是一個永恒的話題。

    入行幾年，一直在基層前臺熟悉業(yè)務(wù)。從現(xiàn)金柜到會計(jì)柜，一張三尺柜臺，一臺辦公終端，一只黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的一些辦公用品，組成了我工作時間的全部內(nèi)容。形式雖然簡單，內(nèi)容也相對低調(diào)。可是風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)處處存在。從“現(xiàn)金收入先收款后記賬， 現(xiàn)金付出先記賬后付款”、“一筆一清”、“大額換人復(fù)核”、“離柜鎖屏收章鎖箱”等，到“不能替客戶保管印章、卡、網(wǎng)銀盾等重要物品”、“不能代客買理財(cái)”、“不能與客戶發(fā)生資金往來”等等，每一項(xiàng)規(guī)定的建立，都不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，都是與我們?nèi)粘９ぷ飨⑾⑾嚓P(guān)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事， 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。

    通常人們都有這樣一種思維：當(dāng)別人成功時，我們往往會羨慕別人成功的花朵，而忽視別人為成功所付出的艱辛和努力。同樣道理，當(dāng)一個大的金融案件發(fā)生時，我們往往注重的是處理了多少人，案件的影響有多壞，而很少去追溯案件發(fā)生的最初源頭。任何事情的發(fā)生，即便是錯誤的事情，也存在量變到質(zhì)變的規(guī)則，所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開始的，而造成的結(jié)果更是讓人扼腕嘆息。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以我們一定要管好自己，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。