反洗錢人人有責(zé)

    當(dāng)下，反洗錢在復(fù)雜的社會環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是維護(hù)國家金融穩(wěn)定的需要，也是促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保障。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程。

    為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們應(yīng)從自身做起，加強(qiáng)對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認(rèn)識金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層員工了解客戶的優(yōu)勢，提高反洗錢的積極性和主動性。其次，一線柜員在開立賬戶之初就要審慎。在開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，要認(rèn)真審核營業(yè)執(zhí)照，法人身份證，企業(yè)代碼證，國稅，地稅，開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并要詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；從嚴(yán)把關(guān)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，在為對公客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均應(yīng)按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，要求其提供有效證明文件，進(jìn)行核對并登記。開立個(gè)人賬戶時(shí)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行客戶身份核查；客戶身份證為外地人員的還需出示書面開戶申請留檔。柜員和業(yè)務(wù)主管日常要嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位客戶在短期內(nèi)（指10個(gè)工作日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，做好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級報(bào)告。

    風(fēng)起于青萍之末，所有人情大于制度的行為和一切微小的失察都可能引發(fā)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，因我們自身業(yè)務(wù)拓展的要求和對市場占比的迫切需要：市場化利率、大額存單、現(xiàn)金分期、快貸，建設(shè)銀行的吸引力可以預(yù)見，每天形形色色的客戶趨之若鶩，我們更應(yīng)恪盡職守，維護(hù)職業(yè)尊嚴(yán)。(高山街支行 )