反洗錢一個耳熟能詳?shù)拿~，但它又透著一絲陌生感。熟悉在于作為銀行業(yè)，每天與錢打交道，反洗錢被時刻提及。對于客戶資金往來存在可疑時，時刻要調(diào)查其資金的具體情況，防止客戶洗錢。陌生在于作為基層網(wǎng)點缺乏專業(yè)人士，以及完善的操作監(jiān)控體系，當(dāng)面臨洗錢時有點不知所措。
為更好的讓反洗錢深入人心，盡可能的避免洗錢的事情發(fā)生，身處銀行業(yè)的我們，今后將從以下幾點不斷改進與完善，讓反洗錢在維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪中發(fā)揮重大的意義。
第一，完善其內(nèi)控制度，讓反洗錢工作開展有強有力地保障體系。一切工作的開展都需要制度的約束與指導(dǎo)，制度的完善是事情好的開端，俗話說的好一切制度先行，執(zhí)行方能至上。完善好反洗錢的制度，一切依照制度嚴格執(zhí)行。
第二，強化反洗錢意識，培養(yǎng)其相關(guān)的專業(yè)人士。加強關(guān)于反洗錢相關(guān)知識的宣講、培訓(xùn)等，讓銀行各個層級的工作人員都深刻意識到反洗錢的重要性，明白反洗錢是工作中不可或缺的一部分。樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，掌握反洗錢工作必備的技能，強化其反洗錢的專業(yè)知識。
第三，加強宣傳力度，擴大反洗錢的影響力。銀行不僅僅要使自己的員工的反洗錢意識提高，還要承擔(dān)起相應(yīng)的社會責(zé)任，要讓社會公眾都有較高的反洗錢意識。銀行可以通過網(wǎng)點的大屏幕宣傳反洗錢的知識，還可以發(fā)小折頁，走社區(qū)等方式與公眾接觸，進一步宣傳反洗錢知識，處處都是反洗錢的蹤跡，社會公眾通過耳濡目染也會重視反洗錢，知曉如何參與反洗錢，如何維護自身利益。
千里之堤，潰于蟻穴，反洗錢的工作開展與宣傳刻不容緩。堅持反洗錢工作人人有責(zé)，不斷增強反洗錢意識，加強反洗錢的專業(yè)知識，讓我們的金融體系穩(wěn)健運行，不給不法分子可乘之機。
