提升內(nèi)控合規(guī)認識 加強業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險管控

 

    第一、通過對客戶的識別與分流，提供差異化服務(wù)的同時，排除案件發(fā)生的隱患。當(dāng)客戶走進大廳，大堂經(jīng)理詢問客戶要辦理什么業(yè)務(wù)，簡單溝通進行分流的過程其實也是對來訪客戶進行排查的過程，對于神形可疑或者年輕人陪老人家來辦理業(yè)務(wù)，特別是開立電子銀行的這類客戶可進行重點關(guān)注，防范可能發(fā)生的風(fēng)險事故等等。

 

    第二、柜面7加8服務(wù)流程，在給客戶辦理好業(yè)務(wù)的同時，也為客戶提示了風(fēng)險，提升風(fēng)險意識。在業(yè)務(wù)辦理過程中，柜員對于客戶匯款轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)要求，應(yīng)嚴格要按操作流程，進行收款方姓名、金額、資金用途的詢問確認，這樣可以有效檢查柜員自身業(yè)務(wù)是否辦理錯誤，預(yù)防事故發(fā)生，還能夠?qū)�客戶的資金轉(zhuǎn)移提出風(fēng)險提示，有效防止客戶資金造成損失。提醒客戶攜帶好隨身物品，資金取現(xiàn)復(fù)點注意安全等，不但是對客戶的關(guān)懷，同時也是提醒客戶注意規(guī)避風(fēng)險。

 

    我們在提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，其實就是做好內(nèi)控合規(guī)工作的基本要求，所以我們要做好自己的本職工作，認真接待好每一位客戶，處理好每一筆業(yè)務(wù)，合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗，為內(nèi)控合規(guī)貢獻自己的力量。