光陰似箭，歲月如梭，轉(zhuǎn)眼間2017年二季度即將飛逝而過。自2017年5月4日八一路支行和八一公園支行合署辦公，我由大堂經(jīng)理轉(zhuǎn)崗從事個(gè)人客戶經(jīng)理一職。作為一名剛轉(zhuǎn)崗的客戶經(jīng)理，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和指導(dǎo)下，我感悟頗多。在八一路支行這一個(gè)多月的工作中，我在自身業(yè)務(wù)水平方面得到鍛煉與提高并對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位有了更深刻的認(rèn)識(shí)和了解。現(xiàn)將我本人在這一階段的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)
首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。八一路支行建立了“黨支部牽頭，黨員帶頭，員工參與”的基層網(wǎng)點(diǎn)黨建工作模式。黨建工作努力與業(yè)務(wù)工作、管理工作結(jié)合起來，通過抓黨建帶動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)，提高凝聚力，使共產(chǎn)黨員迅速成為業(yè)務(wù)能手，調(diào)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)黨員工作積極性，提升網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)斗力。作為一名黨員，積極參加八一路支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記系列重要講話精神、中國共產(chǎn)黨問責(zé)條例，增強(qiáng)“看齊”意識(shí)；積極學(xué)習(xí)上級(jí)行發(fā)展戰(zhàn)略、行內(nèi)外先進(jìn)黨員事跡，激發(fā)責(zé)任與擔(dān)當(dāng)意識(shí)；認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行規(guī)章制度、關(guān)于2016年省分行巡視情況的通報(bào)和案件防控知識(shí)，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)。
其次，自覺加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提升工作技能。加入八一路支行后，令我印象最深刻的便是團(tuán)隊(duì)的凝聚力。晨夕會(huì)制度，充分發(fā)揮出平臺(tái)作用，提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力。晨會(huì)上客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)和大堂經(jīng)理團(tuán)隊(duì)成員都會(huì)對(duì)前一日工作情況進(jìn)行總結(jié)并對(duì)今日工作及邀約客戶情況進(jìn)行匯報(bào)并分享營銷經(jīng)驗(yàn)及財(cái)經(jīng)資訊。夕會(huì)上營銷團(tuán)隊(duì)也會(huì)針對(duì)今日工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行反饋，探討解決方案，制定相應(yīng)的措施攻克難題。通過晨夕會(huì)，充分調(diào)動(dòng)了我工作的積極性，明確工作的目標(biāo)，對(duì)階段性工作任務(wù)，做到早了解、早落實(shí)、早行動(dòng)。與此同時(shí)，我也在晨夕會(huì)中不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)及業(yè)務(wù)技能，以便能夠從容的處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。在日常工作中，我從基礎(chǔ)開始，積極向其他客戶經(jīng)理們學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，自覺學(xué)習(xí)個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、理財(cái)師實(shí)務(wù)手冊(cè)，并在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力，努力維護(hù)好老客戶，挖掘新客戶。
二、腳踏實(shí)地，認(rèn)真落實(shí)好基礎(chǔ)性工作
首先，積極學(xué)習(xí)使用各種工具，包括ocrm系統(tǒng)、德圣基金及客戶經(jīng)理平板的使用。O系統(tǒng)中的提醒事件(生日、大額進(jìn)出及定期理財(cái)?shù)狡?、聯(lián)系計(jì)劃及給系統(tǒng)客戶的群發(fā)短信等基礎(chǔ)性工作必須按量完成，嚴(yán)格按照52030執(zhí)行。德圣基金軟件積極使用，為客戶做好基金健診，實(shí)時(shí)掌握基金動(dòng)態(tài)，為客戶做好后續(xù)跟蹤服務(wù)�？蛻艚�(jīng)理平板內(nèi)容是實(shí)時(shí)更新的，內(nèi)含客戶經(jīng)理個(gè)人簡歷，基金、保險(xiǎn)、外匯、貴金屬、理財(cái)?shù)蓉S富資訊。在營銷客戶時(shí)，如何熟練展示平板內(nèi)容，提升專業(yè)化形象這方面還有待提高。在各種工具的使用中，我發(fā)現(xiàn)問題都會(huì)及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己不足并加以改進(jìn)。
其次，努力做好每日客戶維護(hù)工作。主要方式是積極主動(dòng)給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。在客戶維護(hù)工作中，每日20個(gè)陌拜電話顯得尤為重要。我發(fā)現(xiàn)首先通過群發(fā)短信，再進(jìn)行陌拜電話，電聯(lián)的效果會(huì)更好。另外，我所維護(hù)的客戶AUM值在20萬-100萬區(qū)間。通過大數(shù)據(jù)分析，創(chuàng)建引擎篩選不同客戶群組，能幫助我更有針對(duì)性的向客戶建議和推薦適用的產(chǎn)品，做好產(chǎn)品覆蓋，提升客戶粘度，挖掘更多行外資金。以真誠之心對(duì)待客戶，為客戶所想，知客戶所愁，排客戶所憂，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)來發(fā)展客戶是我在八一路支行體會(huì)到并需用心去學(xué)習(xí)的。針對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)及非金融增值服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送去的蛋糕、鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；若客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)送的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋諸腦后而報(bào)以一絲謝意；當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)。雖說平常而簡單，但這份細(xì)心一定會(huì)贏得客戶的支持和理解，從而促進(jìn)彼此之間的感情。
這一個(gè)多月以來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有較多不足。在新的崗位上，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在逐步融入到工作中，我的心態(tài)也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。每天面對(duì)不同客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心的為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制定理財(cái)規(guī)劃及讓客戶資產(chǎn)得到保值增值就是我的工作范圍。當(dāng)我明確工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作就變得清晰、明朗起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用較為輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)�，F(xiàn)在客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得較好的效果，從而贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)可。同時(shí)，在與不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技能得到了提高。
在新的起點(diǎn)上，我將重新審視自己，快速適應(yīng)工作環(huán)境，完善工作細(xì)節(jié)，更有信心、更加努力、積極進(jìn)取的完成好今后的工作，爭取以良好的心態(tài)和高度的責(zé)任感，做出更好的業(yè)績回報(bào)支行。
