洗錢是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，通常與販毒、走私、恐怖、貪污受賄、偷稅漏稅等犯罪行為有關(guān)，對一個國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟(jì)等方面構(gòu)成嚴(yán)重威脅，破壞國家的金融管理秩序，影響金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)行。作為一名銀行臨柜人員，反洗錢是我們工作的一部分，應(yīng)至少做到以下幾點(diǎn)：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)意識
柜員直接接觸客戶，應(yīng)該加強(qiáng)自身對反洗錢的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)反洗錢意識，認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，了解反洗錢、人民幣大額和可疑支付、大額可疑外匯資金交易等，做到能夠識別洗錢行為，并及時上報(bào)相關(guān)交易信息。
二、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識別
客戶身份識別是反洗錢基礎(chǔ)性的工作，許多洗錢活動中使用的賬戶，都是利用非法渠道獲取的身份證件開立的。因此在柜面工作中，柜員要認(rèn)真落實(shí)客戶身份識別。開立賬戶時，利用公安局聯(lián)網(wǎng)核查，識別人證是否一致，同時詳細(xì)記錄客戶有效證件、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等關(guān)鍵信息。在后續(xù)服務(wù)中，發(fā)現(xiàn)信息有變更及時在系統(tǒng)中做好更新工作。遇到大額交易，也應(yīng)做好相關(guān)身份信息核查。發(fā)現(xiàn)存在與客戶身份信息不符的可疑交易，例如大金額進(jìn)出、頻繁交易等要及時上報(bào)。
三、注重柜面宣傳
辦理柜面大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，會遇到客戶有疑問說，為什么存錢也要出示身份證件，甚至有辦理開戶的客戶，詢問之后發(fā)現(xiàn)其辦理賬戶是交由他人使用。這都是因?yàn)榭蛻羧鄙俜聪村X方面的知識，柜員在遇到這些情況時，要結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)反洗錢宣傳手冊等資料，積極向客戶宣傳反洗錢，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識，在保護(hù)自身利益不受洗錢侵害的同時也不參與洗錢活動。（石門支行）
