俗話說：“你不理財，財不理你。”身為上班一族或企業(yè)老板，每天辛苦忙碌，總是希望自己努力打拼賺下來的財富保值增值，但是常常由于時間和專業(yè)知識有限，理起財來有點力不從心。
你可以不去基金公司，可以不去信托公司，可以不去保險公司，甚至也不用去證券公司，但你不能不去銀行，銀行幾乎是個人客戶接觸金融業(yè)務的窗口。尤其是隨著個人理財業(yè)務的發(fā)展，不少商業(yè)銀行把“零售銀行”業(yè)務作為了重要的發(fā)展戰(zhàn)略，建立起了從大眾客戶、貴賓客戶到私人銀行客戶的綜合金融服務體系。銀行代理的產品除了自有的存款、貸款、信用卡、銀行理財產品之外還包括開放式基金、保險、信托、貴金屬等等。
全能型的金融超市打造了理財經理在金融市場中不可動搖的位置。 這時到銀行找一位理財經理，專心打點自己手頭上的資產是最合適不過了，那么，找一位什么樣的理財經理才是最理想的呢?
首先，應該考量的是理財經理的專業(yè)素養(yǎng)。從業(yè)人員考取專業(yè)證照是最基本的條件。面對千變萬化的市場和各種各樣的訊息，要求理財經理不斷更新現(xiàn)有知識結構，提升學習能力，真正向客戶呈現(xiàn)出專業(yè)能力和深度。
其次，應該關注的是理財經理的工作紀律和職業(yè)道德。一個成熟的理財經理會履行對客戶的承諾，在約定的時間與客戶做定時及時的匯報和溝通，嚴守工作紀律，遵守職業(yè)道德，不弄虛作假，不打擦邊球，不遺余力地打理客戶資產。
再次，應該考查的是理財經理的敬業(yè)精神。理財經理經營客戶是一件持之以恒的事情。要做好這份工作一定得培養(yǎng)一些興趣與熱情，愿意犧牲自己更多的時間與精力去經營�？蛻粜枰氖且晃荒軌蛉沃氐肋h耐壓力的理財伙伴，為他們合理配置資產，讓他們安心投資，長期布局。
最后，應該考察的是理財經理的人格魅力。理財經理的自信穩(wěn)重，博學多才，談吐優(yōu)雅，給以客戶的是穩(wěn)定的信心。理財經理除了具備扎實的專業(yè)知識以外，應該要多吸收廣泛的興趣，增長自己的見識，才能更了解客戶，與客戶之間談話才會更深入，如此才能有機會與客戶成為真正的朋友，做上一輩子的生意。
只要理財經理把理財服務工作做好，亮出自己的專業(yè)與熱忱，能夠與時俱進，精益求精，時時為客戶的利益著想，這樣就能成為一位盡心盡力的“理財管家”。
總而言之，個人理財經理的服務是一項帶有主動性的服務，是一項深層次的服務，是一項貼心的服務，是一項個性化的服務。做好這一工作不是一件簡單的事，但卻是最值得去做的一件事。
