反洗錢工作是柜面人員應(yīng)盡職責(zé)

    我們柜面反洗錢是作為日常工作每天必須執(zhí)行的，但是隨著科技發(fā)展帶來便利的同時，也對反洗錢工作有了更高的要求，洗錢犯罪活動越來越隱蔽，越來越高科技，嚴重危害國家和人民的利益，影響社會金融秩序。面對反洗錢工作我們要有“一屋不掃何以掃天下”的觀念，反洗錢是一項大工程，不是一個人一個單位就能做好的，作為一名銀行從業(yè)人員，我們要做的就是做好柜面反洗錢。

    反洗錢工作任重而道遠，但是對于反洗錢工作的認知，有些員工可能還有一定的偏差，對反洗錢工作的知識有不足，對反洗錢知識的了解停留在表面。比如對客戶的一些交易缺乏警惕，錯誤的認為洗錢行為不會在自己工作的網(wǎng)點發(fā)生。在工作中，我們一定要對客戶身份識別到位，不能逆流程操作，不能該核實的時候不核實。

    員工要廣泛學(xué)習(xí)知識，對稅務(wù)、金融等知識，我們也要有所了解，分行建立良好的學(xué)習(xí)機制，培養(yǎng)反洗錢人才。基層網(wǎng)點也要在工作中摸索，總結(jié)經(jīng)驗，分享學(xué)習(xí)，提升員工自身反洗錢業(yè)務(wù)水平。

    柜員和主管要加強柜面審查，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，將身份識別納入柜面風(fēng)險管理。對可疑交易要及時上報，對于重點可疑賬戶和交易要重點關(guān)注并上報。通過客戶身份識別，從源頭抓起，杜絕漏洞不可犯罪分子可趁之機。配合有關(guān)部門、單位的工作，積極協(xié)助打擊犯罪分子的反洗錢行為。

    作為銀行員工我們要做好反洗錢工作，既是我們的本職工作，也是為社會做貢獻。在反洗錢工作中，學(xué)習(xí)更多的知識，提升個人業(yè)務(wù)水平，能讓我們更有效率、更有水平的做好工作。（臨澧步行街分理處）