100元的陷阱

    炎炎夏日，大堂的靜寂突然被一對(duì)父子急促的腳步聲打破。那位父親一進(jìn)門就急沖沖地對(duì)大堂經(jīng)理說(shuō)：經(jīng)理，我們要趕緊把卡銷掉。大堂經(jīng)理一眼就認(rèn)出站在旁邊的小伙子在一個(gè)小時(shí)以前剛剛辦理了一張銀行卡并開(kāi)了網(wǎng)銀盾。

    經(jīng)過(guò)一番詢問(wèn)，原來(lái)一個(gè)小時(shí)以前有個(gè)陌生人找到這個(gè)剛滿18歲的小伙子，請(qǐng)他幫忙用他自己的身份證分別在三家銀行開(kāi)立借記卡，并登記一個(gè)新辦的手機(jī)號(hào)碼，承諾事成之后付給他100元錢。天真的小伙子心想，三張卡換100塊錢，這筆生意可真是賺到了，便同意進(jìn)行交易。100元到手以后，小伙子可高興壞了，回到家跟家人得瑟了一番，父親想起了上次在銀行辦業(yè)務(wù)的時(shí)候銀行工作人員的反洗錢宣傳提示，便認(rèn)定這樣的卡極有可能被拿去用來(lái)詐騙或洗錢，到時(shí)候警察一查就查到開(kāi)卡人身上，這樣麻煩就大了。于是父子二人立馬跑來(lái)銀行掛失銷卡，還準(zhǔn)備去公安局報(bào)案。

    不法分子的犯罪手法層出不窮，作為銀行工作人員，我們的反洗錢宣傳起到了一定的教育警示作用，但還是無(wú)法宣傳至每個(gè)人。相對(duì)來(lái)說(shuō)，心思單純、涉世未深的年輕人和老年人是最容易被不法份子盯上的群體，所以我們必須履行好自己的工作職責(zé)，加大反洗錢的宣傳力度，擴(kuò)大反洗錢宣傳渠道，在為客戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的時(shí)候，必須嚴(yán)格審查客戶身份，問(wèn)清賬戶用途，開(kāi)戶時(shí)一定要仔細(xì)詢問(wèn)客戶開(kāi)立的賬戶是否為本人使用，開(kāi)通網(wǎng)銀盾的用途是什么，做好風(fēng)險(xiǎn)提示。