出借銀行卡，引來(lái)大麻煩

 

    隨后，大堂經(jīng)理把客戶帶到洽談室，告訴他，“當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境比較復(fù)雜，社會(huì)上從事的非法金融活動(dòng)很猖獗，不法人員一般會(huì)利用他人證件開(kāi)立銀行賬戶，或購(gòu)買或借用他人銀行賬戶，進(jìn)行資金收集和轉(zhuǎn)移，銀行卡和U盾不僅是你們金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑，出借自己的銀行賬戶，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；一旦卷入經(jīng)濟(jì)詐騙案件中，不僅會(huì)給自身利益帶來(lái)?yè)p害，也會(huì)對(duì)他人或社會(huì)造成危害和不良影響�？蛻舴浅Ｐ呃�，對(duì)我們表示歉意。

 

    通過(guò)這個(gè)案例，我們工作人員應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的不良行為應(yīng)及時(shí)勸阻和制止，同時(shí)與客戶多溝通，向客戶宣傳相關(guān)規(guī)章制度和政策，陳述出售或出借銀行卡賬戶的危害性，引導(dǎo)客戶自覺(jué)遵守金融法規(guī)和管理辦法，自覺(jué)維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)秩序，保護(hù)自身合法權(quán)益。