近日，一個客戶在中午的時候著急忙慌的走進來氣沖沖的就說你們95533怎么回事，一下子給我發(fā)好幾條信息，手機都在我手里怎么可能注銷手機銀行短信之類的，是不是你們搞了什么鬼！我就急忙跟客戶解釋說您先不要急，我?guī)湍椴樵傧露ㄕ�！我問客戶是不是身份證掉過客戶說五月份掉了但是身份證早已補了新的就在手里并未給過任何人，然后我就再查看客戶名下幾張卡，結(jié)果一看在湖北被冒名開了張卡還把手機號碼給改了。當即我就反應(yīng)過來應(yīng)該是被冒名開戶了。
冒名開戶一直是銀行業(yè)需要防范的高危風險。我們應(yīng)該清醒的認識到當前案件發(fā)生的頻繁性，充分認識防控工作的復(fù)雜性和緊迫性，現(xiàn)在我根據(jù)身邊的案例和大家的經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出以下幾點；
第一要認真審核客戶的資料和身份證件，在資料不全或者所提供的證件不符合規(guī)定的情況下，不予接受為其辦理業(yè)務(wù)。
第二在客戶資料齊全的情況下，使用鑒別儀鑒別客戶身份證真?zhèn)危皶r發(fā)現(xiàn)用假身份證開戶的情況
第三認真核對客戶與證件照片還有聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果是否一致，仔細觀察特征是否一致、仔細觀察五官特征是否一致、細小部位是否有變化、年齡是否相符、是否有異常動作或申請等。
第四在發(fā)現(xiàn)有異常情況的時候，就要巧妙的詢問客戶的開戶原因年齡、生肖、家庭住址、聯(lián)系方式等，讓他在緊張或者沒有防備的情況下，露出馬腳。
第五如果詢問未果，但是仍然存在疑點或者不確定的情況下，可以尋求主管或者其他人相助，多人進行身份審核確保開戶的真實性。
第六詢問客戶手機有沒有帶，并撥打客戶電話是否打得通，如果不一致詢問她以前手機號碼是多少等等來控制風險。
最后，我們在防范冒名開戶的風險時，也能有效的防范電子產(chǎn)品簽約的風險，抵制網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。保證了客戶的資金安全。
