反洗錢，我們在行動

 

    “了解你的客戶”是我行反洗錢工作的基本要求，無論是對公客戶還是個人客戶，在開立我行銀行賬戶時大部分會選用居民身份證作為身份證件，公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的出現(xiàn)，為我們識別客戶身份證件的真實性提供了保障。但是，其他合法的個人證件，如軍官證、外國護照、港澳臺胞通行證等證件存在著難以識別的問題。一方面是由于網(wǎng)點沒有配置識別這些證件真實性的輔助設(shè)備，另一方面則是由于柜員對這些類型的證件既不熟悉它的防偽標(biāo)識也沒有掌握其識別要點，因此，大多數(shù)柜員只能憑直觀感覺對這些證件的真?zhèn)芜M行判別，但目前，已經(jīng)有不法分子利用這些漏洞來進行違法活動。且目前前臺對于客戶的了解，也僅限于掌握客戶開戶資料的合規(guī)性內(nèi)容，對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)狀況、主要資金往來對象、經(jīng)營范圍等信息缺乏真實的、詳盡的了解。再者，反洗錢專門人才也十分缺乏，大部分是由前臺人員兼任，在原有的工作沒有減少的情況下又增加了新的工作，導(dǎo)致了難以將反洗錢工作當(dāng)成一項重要工作來抓,因此未能實現(xiàn)準(zhǔn)確的客戶風(fēng)險分類以及持續(xù)關(guān)注這一深層次的要求。對于發(fā)現(xiàn)的可疑交易也可能因為人力不足等原因無法進行詳細的調(diào)查和分析，可疑交易報告質(zhì)量始終無法大幅提高，工作效果大打折扣。

 

    因此如何做好反洗錢是一項任重道遠的工作，其中，必不可少的一項是加強反洗錢培訓(xùn)，這也是內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是為了保證各層級員工都要樹立正確的洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，掌握反洗錢工作必備的技能。制定和實施由淺入深的系列培訓(xùn)計劃，從提高從業(yè)人員的反洗錢知識、技能出發(fā)，著重加強反洗錢專業(yè)知識培訓(xùn)，培養(yǎng)一批具有反洗錢專業(yè)技能的業(yè)務(wù)骨干。

 

    反洗錢，我們在行動。