在建行，有這樣一群人，他們沒有驕人的業(yè)績可以炫耀，也沒有驚天動地的事跡令人傳頌，但在建行這艘快速行進(jìn)的航船上，他們?nèi)缤蛔^、一塊塊甲板、為了航船不偏離安全健康航道的軌道，他們在合規(guī)的航道上把關(guān)守卡、堵漏防險(xiǎn)，不懼艱難、默默奉獻(xiàn)。在面臨出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)“識得出、堵得上、控得下”，用一件件生動的事例詮釋者一名建行執(zhí)規(guī)者的職責(zé)和擔(dān)當(dāng)，他們就是----建行委派營運(yùn)主管。
瑣碎中不懈的堅(jiān)持
陳靜芝，做為一名省行優(yōu)秀委派營運(yùn)主管，她始終秉承“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，無論在哪個(gè)支行她都把狠抓內(nèi)合規(guī)管理作為頭等大事。為切實(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)經(jīng)營，她自創(chuàng)“三不違”風(fēng)險(xiǎn)把控關(guān)，即：規(guī)章制度不可違。她通過員工談話、集中學(xué)習(xí)、開展警示教育等方式，幫助員工有效提高合規(guī)意識，讓員工明白合規(guī)操作是日常工作底線、紅線不可觸碰；檢查督辦不能違。每天她通過抓關(guān)鍵指標(biāo)、抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)、抓日常管控，合理安排各項(xiàng)檢查工作，堵塞漏洞。事前、事中、事后每個(gè)環(huán)節(jié)的檢查面與檢查頻率一個(gè)都不少；執(zhí)行到位不敢違.為確保各項(xiàng)規(guī)章制度不折不扣的執(zhí)行，她堅(jiān)持監(jiān)督提醒與獎(jiǎng)罰并舉的辦法，制定了一系列內(nèi)部考核辦法，重在執(zhí)行，加強(qiáng)考核，提高員工的違規(guī)成本，讓違規(guī)的員工不敢為、不能違、也不愿違。
自擔(dān)任委派營運(yùn)主管三年多來，她所在的網(wǎng)點(diǎn)柜面先后堵截10多起案件風(fēng)險(xiǎn)，所在的梅灣路支行不僅連續(xù)兩年被評為風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控先進(jìn)單位，還榮升為會計(jì)基礎(chǔ)“一級單位”。她用自己獨(dú)創(chuàng)的合規(guī)管理理念和瑣碎中不懈堅(jiān)持換來了支行的一方凈土、一片安穩(wěn).
兩難中堅(jiān)定的取舍
在委派的日常管理中，幾乎不可避免地會遇到合規(guī)風(fēng)控和業(yè)務(wù)發(fā)展不可兼顧的兩難問題。這不，道縣支行的委派營運(yùn)主管周紅娟前幾年就親身體驗(yàn)到了這樣一個(gè)兩難問題。那是2014年的某一天，道縣某投資公司拿著乙公司資料的復(fù)印件要求支行開立臨時(shí)賬戶。經(jīng)查實(shí)，該資料為乙公司到投資公司招投標(biāo)時(shí)留存的復(fù)印件，而公章是假的，到支行來開立賬戶乙公司根本不知情。但某投資公司是該行的存款大戶，且許諾若該賬戶開好后續(xù)會帶來幾千萬的存款。時(shí)值旺季營銷抓存節(jié)點(diǎn)，面對這個(gè)巨大誘惑，支行行長要求她無論如何都要想辦法要把這個(gè)賬戶開好，周主管的內(nèi)心真是好糾結(jié)！她深知如果違規(guī)將這個(gè)賬戶開立，固然能給支行帶來一時(shí)的收益，但如果違背客戶的意愿擅自開立，不但面臨被客戶知道后被投訴甚至起訴的風(fēng)險(xiǎn)，更有被人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處的風(fēng)險(xiǎn)，甚至還會有被司法機(jī)關(guān)定罪的風(fēng)險(xiǎn)，后果是非常嚴(yán)重的。經(jīng)過激烈的思想斗爭，她一面耐心地跟支行行長分析虛假開戶將會帶來的嚴(yán)重后果，一面跟行長認(rèn)真分析討論如何爭取客戶同意正常開戶，她說我們不能丟失這塊巨大的蛋糕，但更不能丟掉自己的飯碗！我們盡量爭取客戶的合規(guī)開戶。她與支行行長商量后，親自與營銷主管一同連夜奔赴外地找到A公司公司法人代表充分溝通，該公司被建行人的敬業(yè)和真誠也打動了，終于同意在該行開戶并授權(quán)投資公司使用。一道業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)相沖撞的難題在周主管的堅(jiān)定取舍和靈活變通中成功化解！
遇騙時(shí)疾速的出手
信息時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)和電信詐騙肆意橫行，銀行成為詐騙分子攻擊的重災(zāi)區(qū)，面對風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄，上當(dāng)受騙后又死賴銀行的客戶，如何做好解釋安撫、避免客戶無理的投訴帶來負(fù)面輿情，又如何第一時(shí)間疾速出手協(xié)助受騙客戶追回被騙的資金，市分行營業(yè)部的尹正昌主管交出了一份滿意的答卷。
3月17日上午，客戶左某某向市行營業(yè)部的一名大堂經(jīng)理報(bào)告，稱其卡上的資金在網(wǎng)上被別人刷走了23萬多元！客戶表示銀行卡一直在身上，且未在網(wǎng)上進(jìn)行任何消費(fèi)，要求我行查明原因，并賠償所有損失。
接到客戶的投訴后，該營業(yè)部委派營運(yùn)主管尹正昌立即判斷這是一起典型的巨額盜刷詐騙案件，經(jīng)了解：詐騙分子給客戶左某發(fā)送了一條內(nèi)容為同學(xué)聚會相冊信息的網(wǎng)址，客戶點(diǎn)擊了鏈接，造成手機(jī)中了木馬病毒，所有短信驗(yàn)證碼均被不法分子截留并利用。經(jīng)過系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶的銀行卡在 3月16日晚上在境外的某商戶交易平臺上被盜刷數(shù)百筆，金額超過23萬元，情況十分緊急，他隨即協(xié)助客戶撥打了客服專線95533，將銀行卡進(jìn)行了掛失止付處理。之后他拿著打印出來的交易流水等材料，立馬又陪同客戶到公安局進(jìn)行報(bào)案登記，并幫助客戶迅速聯(lián)系了銀聯(lián)平臺，銀聯(lián)客服卻表示所有交易為客戶自己點(diǎn)擊鏈接，真實(shí)有效，所有交易均已成功，要客戶自己聯(lián)系第三方商戶，并表示資金極有可能已無法追索�？蛻粢宦犑謶嵟再Y金存在建行被莫名轉(zhuǎn)走為由，要求建行全部賠償。
面對失去理智的客戶，尹主管一方面耐心地做好客戶的安撫工作，一方面，積極聯(lián)系第三方商戶，協(xié)助客戶將報(bào)案回執(zhí)、交易流水、交易否認(rèn)函等發(fā)送至商戶，進(jìn)行申訴退款，協(xié)調(diào)追回資金。由于申訴退款追討迅速，證據(jù)資料扎實(shí)，處理流程得當(dāng)，4月14日，商戶將被盜款項(xiàng)全部原路退回到客戶賬戶，及時(shí)挽回了客戶的巨額被騙資金。
上述這幾個(gè)合規(guī)立行的事例只是該行眾多委派營運(yùn)主管中幾個(gè)生動的剪影，在永州建行還有很多這樣默默無聞的委派們，他們象老黃牛一樣辛勤耕耘在建行的合規(guī)重地上，以飽滿的工作熱情和忘我的工作態(tài)度為全行的合規(guī)發(fā)展保駕護(hù)航，每天做重復(fù)的事，管違規(guī)的人、受難言的累，為確保建行的平安健康發(fā)展忍辱負(fù)重、砥礪前行，他們更象建造合規(guī)建行的一塊塊基石，筑起了建行如日中天的宏基偉業(yè)，不畏難難、無懼權(quán)威、不忘初心，迎風(fēng)沐雨控風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)立行顯身手。
