大家好。“洗錢”這個詞從十年前大眾的一知半解、似懂非懂，到現(xiàn)在經(jīng)過不斷的學習、宣傳，對洗錢的危害、形態(tài)和處置都有所認知，那今天我們就來說說“洗錢”那些事。
小侄子看電影香港警匪片，就問我：“姑姑，洗錢是什么意思呀？”望著才初一的小侄子，我是這樣跟他解釋的。小明偷了他爸爸十元錢，想買一輛玩具汽車，但他不敢直接買回家，怕爸爸問他買玩具的錢是哪來的。于是他就請他同學吃了包辣條賄賂他，要他同學說小明被評為勞動積極分子，老師獎勵了他十元錢。這樣，小明就能名正言順的把玩具小車買回家了。小明和他同學這種以各種手段掩飾、隱瞞這十元錢的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為就是洗錢。小侄子明白了，又接著問：“那為什么要叫洗錢，不叫擦錢、刷錢，甩錢呢？那是因為，洗錢這個詞最開始源于美國，美國也是研究洗錢犯罪最早的國家。二十世紀初美國芝加哥以阿里.卡彭為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監(jiān)開了家洗衣店，購置了自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混在在一起向稅務機關(guān)申報，使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣。因為是開的洗衣店，所以洗錢這個詞就產(chǎn)生了。
我繼續(xù)對小侄子說：洗錢有五大危害：1、洗錢滋生腐敗，影響國家的政治聲譽，這是政治危害；2、比如一些國內(nèi)外不明來歷的熱錢，炒樓炒股炒期貨還炒大蒜，價格炒上去了又抽離資金，造成價格紊亂，危害經(jīng)濟，這是經(jīng)濟危害；3、犯罪分子的收益是非法的，卻憑著這些收益過上奢靡的生活，造成惡劣的社會示范效應，這是社會危害；4、2014年昆明火車站、廣州火車站、新疆暴恐等，如果沒有恐怖融資洗錢，這些恐怖分子哪來的經(jīng)費從事這些恐怖活動？這就造成國家安全危害；5、試想一個國家洗錢犯罪嚴重，又沒有有效措施治理，就沒有其他國家愿意跟他做朋友，做生意，失去了國際聲譽。這是國際安全危害。瑞士原來是永久中立國，瑞士銀行以安全保密著稱，據(jù)說前伊拉克總統(tǒng)薩達姆、911的恐怖分子都把錢存在那，迫于國際輿論壓力，2014年瑞士銀行宣布將對有權(quán)部門公開外國人的存款賬戶。
我的小侄子纏著我問這問，他知道他姑姑是反洗錢人，把我列為和香港警察同類人物，對我很是崇拜，我對自己作為反洗錢人，深感責任重大，日常工作中的“抓可疑”和時刻不忘宣傳反洗錢就是我的責任。
古語云：天下興亡，匹夫有責。2016年4月1，習近平總書記在華盛頓出席伊朗核問題六國機制領(lǐng)導人會議時指出：當今世界仍不太平，恐怖主義、霸權(quán)主義、軍國主義層出不窮，加強全球安全治理刻不容緩。洗錢犯罪活動危害社會，危害我們每個人的生活，面對這么多電信詐騙受騙群眾，辛辛苦苦的血汗錢被化為烏有，面對現(xiàn)在國際、國內(nèi)形勢下恐怖極端份子的猖獗，我們的資金安全、人生安全還能有保障嗎？我們還能無動于衷嗎？《中華人民共和國反洗錢法》是法律賦予我們銀行金融結(jié)構(gòu)的義務，我們建設銀行要切實履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存制度。這既是穩(wěn)健內(nèi)部經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，也是維護國家整體金融秩序穩(wěn)定的客觀要求，只有提高我們的反洗錢意識，加強責任感，認真履職，才會為我們的社會多添一份安定，多添一份保障。
