反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：客戶身份識別、大額和可疑交易識別等等,這些都是我要做的工作。這是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有重要意義。
然而，就在一年多前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。那時，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。負(fù)責(zé)帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上的存取款都要做聯(lián)網(wǎng)核查，代理人存錢，哪怕金額再小而且要詢問資金來源和用途。同事告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?這個跟反洗錢有什么關(guān)系，反洗錢又是什么意思？
隨著工作的深入和反洗錢案例的學(xué)習(xí)，我終于明白反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動�？此坪暧^，卻又與我們息息相關(guān)�？萍嫉倪M(jìn)步讓電信詐騙層出不窮，不少人民的血汗錢被騙子已狡猾的方式騙走，然后在多個冒名賬戶中分散轉(zhuǎn)走不見蹤跡，反洗錢工作就可以很有利的阻止這樣的行為。雖然以前沒有接觸過它，但作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
后來有幸地參加了我行組織的各種反洗錢培訓(xùn)，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，既對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶的真實(shí)的身份。二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢活動報告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提；后者則是我們履行反洗錢業(yè)務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
顯然，反洗錢對策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!（醴陵支行 金宇梅）
