1995年2月26日，一條消息震驚了全球金融市場，具有200多年歷史的英國巴林銀行宣布破產(chǎn)。就是這樣一個歷史悠久、聲名顯赫的銀行，就是這樣一個核心資本排名全球前500的銀行，就是這樣一個擁有英國女皇資產(chǎn)管理權(quán)的銀行，它倒下了，而問題的起源竟然是首席交易官對一筆日常差錯的違規(guī)處理。這樣的結(jié)果不禁令人唏噓，而探其背后的原因，內(nèi)部風險控制制度的形同虛設(shè)，相互監(jiān)督管理機制的流于形式，高管人員合規(guī)意識的嚴重缺失，這些，是否更值得引人深思呢？
隨著社會經(jīng)濟高速發(fā)展，當今銀行業(yè)面臨前所未有的挑戰(zhàn)。今年的全國金融工作會議明確指出：“回歸本源”是做好金融工作的重要原則，那么，在這個原則上如何“創(chuàng)新”、如何“求變”、如何“轉(zhuǎn)型”成為銀行業(yè)求發(fā)展的主旋律和主格調(diào)。正是在這樣變革的關(guān)鍵節(jié)點，我們更加需要一個重要的抓手來確保發(fā)展的方向不曾偏失——那就是“合規(guī)”。是的，很多人誤認為合規(guī)和發(fā)展是矛盾體，其實不然，在銀行業(yè)所遵循的規(guī)章制度都是在經(jīng)過不斷實踐、反復論證、長期積累形成的，是汲取經(jīng)驗教訓后歸納和總結(jié)，具有很強的指導性和前瞻性。因此，合規(guī)不是為了限制發(fā)展的枷鎖，而是讓銀行資產(chǎn)在不斷發(fā)展的前提下更具有效益性和安全性。唯有合規(guī)，發(fā)展的道路才能平穩(wěn)而有序。
古人云：“無規(guī)矩，不成方圓”。合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，一種習慣，不是一朝一夕、一人一事的問題，而是需要我們每一個建行人包括在座的各位共同恪守，堅持不懈。遙想八年前，我還只是一個初出校園的懵懂青年，滿懷激情，心比天高。對于“合規(guī)”，當時的我只是將它看作一項工作要求，僅此而已。但是，隨著工作經(jīng)歷的日漸累積，我發(fā)現(xiàn)操作風險無處不在，并深刻感受到“合規(guī)”的重要性。一次違規(guī)的系統(tǒng)維護可能造成大規(guī)模網(wǎng)點停業(yè)，一次違規(guī)的項目開發(fā)可能造成客戶無法估量的經(jīng)濟損失，一次違規(guī)的客戶往來可能造成我不可挽回的終生之悔。因此，合規(guī)絕不是簡單的工作要求，而是我們賴以生存的基礎(chǔ)。
如今，我離開省行機關(guān)到基層鍛煉，三個要求一直鞭策和警示著我：“不辱使命”、“不懼挑戰(zhàn)”、“不碰紅線”。誠然，基層面臨的情況更加復雜，面對的問題更加棘手，對“合規(guī)”的要求也更加全面，更加具體。半年多基層負責人的經(jīng)歷，讓我對“合規(guī)”也有了更新的認識。我認為，“合規(guī)”最重要的是做到四個字——“德才兼?zhèn)?rdquo;。“德”是什么？是品德，是道德，是一名中共黨員具備的黨性修養(yǎng)，是一名建行員工常懷的感恩之心，是一名兒子一名丈夫一名父親應承擔的家庭責任。當你思想動搖時，是否能聽到當年黨旗下堅定的誓言，是否能記起烙在內(nèi)心深處的那一抹建行藍，又是否能坦然面對善良的妻子活潑的兒子？有“德”，才不會主動違規(guī)；那“才”又是什么？才是懂規(guī)矩，懂業(yè)務，是對規(guī)章制度的爛熟于心，是對行為準則的了若指掌，是對銀行業(yè)務的無比精通。當你經(jīng)辦一筆業(yè)務，審核一個材料，接待一個客戶的時候，是否能敏銳地捕捉到可能出現(xiàn)的風險呢？有“才”，才不會被動違規(guī)。
最后，我想說：追求“合規(guī)”的這條路永不停息，永無止境。"千里之行，始于足下"。而你，是否已經(jīng)做好準備，整裝待發(fā)了呢？
