合規(guī)的那些事

    尊敬的各位領(lǐng)導、親愛的各位同事：下午好！我是丁曉歌，建行株洲湘銀支行的營運主管。今天我站到這里與其說是來演講不如說我是來學習學習的。

    有個場景，也許大家都還會記得，之前我們在辦理個人客戶新開戶的時候，面對9項之多的客戶信息界面，很是不惑，“職業(yè)寫什么？”“你是什么職業(yè)就填什么＂，＂我沒有職業(yè)＂＂那就隨便寫一個吧＂或者就寫”不便識別類吧＂，“我沒有聯(lián)系電話？”“沒有？那就空著吧”等等這些話你是不是曾經(jīng)都說過？這樣場景是不是很熟悉？那個時候就在客戶信息缺胳膊少腿的情況下帳戶是開好了，那么我們今天要為當時的那個“隨便”、“空著”承擔什么樣的后果？那就是人民銀行下發(fā)的大量的客戶信息補錄數(shù)據(jù)和我們要為之而為的批發(fā)式的加班，還要遺留很多無法聯(lián)系的客戶，阻礙我們的客戶識別工作，試想一下，如果當時我們合規(guī)的填寫9項信息辦理這個業(yè)務，今天的客戶身份識別工作我們還做得如此艱難嗎？此時此刻我想問：到今天你真的意識到了客戶信息的完整性、真實性對我們業(yè)務合規(guī)發(fā)展的重要性嗎？如果有，如今在柜臺辦理業(yè)務過程中，系統(tǒng)彈出很多身份信息缺失的客戶，15位身份證號的客戶，你有說：請帶身份證來完善你的身份信息嗎？你有一個一個補錄了相關(guān)信息嗎？別看說這些話、做這些事會耽擱一點我們辦業(yè)務的時間，也別說這個客戶不是自己行開的戶，其實我們今天做的每一個補錄最終都會是為我們自己而為，只要做好了今天的合規(guī)過程，就會有明天的合規(guī)效益。

    臨時身份證，大家很熟悉吧，那么當客戶拿臨時身份證來我行辦理業(yè)務的時候，你又是如何做的？通常情況是不是就根據(jù)業(yè)務需要進行手工核查，辦完業(yè)務就送別客戶了，如此這般的流程大家想到過風險了嗎？臨時身份證的有效期雖然是臨時的，可它是客戶身份的最新信息，只要我們按規(guī)定及時錄入更新信息，彈指間的事，那些假冒的風險就會泯滅在我們這些“鍵盤手”中。真別小看這個小小的變更動作，這就是我們的基礎合規(guī)。

    合規(guī)行為其實就像是紡紗織錦，千絲萬縷繪成一幅畫，容不得半點僥幸，從嚴治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基，播下一種思想，收獲一種行為，播下一種行為，收獲一種習慣，播下一種習慣，收獲一種結(jié)果，建行的精英們，為了我們藍色的夢想，讓我們把合規(guī)行動起來吧！