周一下午，我處理完系統(tǒng)里的“等級審核”和“名單告警”數(shù)據(jù)后，準(zhǔn)備前往南華支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。電梯里，陳偉喬行長進(jìn)來了。
“你們反洗錢工作做得如何了？”
“我們按照人行、省行制度要求在不折不扣的執(zhí)行。”
“你們反洗錢中心呀，絕對不能只關(guān)著門做自己的事，一定要走出去，到基層網(wǎng)點(diǎn)去，去督促基層行盡到客戶身份識別的義務(wù)，要確保客戶身份信息的完整與真實(shí)。反洗錢是個(gè)非常重要的工作，你們要扎扎實(shí)實(shí)的檢查與指導(dǎo)全行反洗錢工作，讓全行的反洗錢工作水平顯著提升。”
短短一分多鐘的工作指示，我還沒來得急表態(tài)，陳偉喬行長就在基層行長的陪同下走出電梯，快步向前了。那一定是在營銷某個(gè)重要客戶、洽談某筆大業(yè)務(wù)的路上。“日理萬機(jī)”大抵如此。
這兩年，由于反洗錢工作面臨的監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)的加大，各層級對反洗錢工作的重視程度前所未有。市分行每季度召開一次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，行長或受托主管行長都會(huì)在會(huì)議上研究問題、指示工作。今天在電梯里遇見偉喬行長，對反洗錢中心工作人員叮囑吩咐，反洗錢工作的重要性可見一斑。
領(lǐng)導(dǎo)如此重視，工作如此重要，我們反洗錢中心在做好可疑甄別等各項(xiàng)數(shù)據(jù)處理后，要如何做好全行反洗錢工作呢？
一、服務(wù)基層、融于基層。要設(shè)身處地的為基層服務(wù)，為基層行排憂解難，杜絕那種“只開藥方不抓藥”的工作作風(fēng)。例如基層行打電話求救，客戶不愿提供職業(yè)、不愿提供常住地址，客戶異地身份證吵吵著一定要開戶又提供不了任何輔助證明等等，客戶投訴，要看文件。每每此時(shí)，我會(huì)立馬將寫明此要求的文件發(fā)給基層行，并叮囑他們這次務(wù)必留存，下不為例。又例如反洗錢持證考試，我會(huì)將我的考試試題，邊考邊逐一拍照，下發(fā)給待考員工，好讓基層行有個(gè)復(fù)習(xí)參考資料。再例如基層行抱怨反洗錢制度的實(shí)施影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展，客戶新開戶我們問這問那，異地身份證沒輔助證明材料還不讓開。我會(huì)指導(dǎo)話術(shù)，并鼓勵(lì)基層行：“我相信你們一定能用你們的智慧說服客戶，取得客戶的理解�？蛻艚�(jīng)理還可以陪同客戶實(shí)地上門調(diào)查，這正是體現(xiàn)我們建行優(yōu)質(zhì)服務(wù)、員工素質(zhì)的好時(shí)候呀。”
二、健全制度、加強(qiáng)考核。嚴(yán)格執(zhí)行市分行、省分行的反洗錢考核制度，加大對客戶信息缺失率降比這一指標(biāo)的考核力度，指導(dǎo)基層行如何提升。除了到基層行現(xiàn)場檢查，日常工作中每一項(xiàng)工作都按照考核制度記載到反洗錢非現(xiàn)場考核底稿之中。值得一提的是將各級機(jī)構(gòu)回復(fù)數(shù)據(jù)、郵件的時(shí)效性也納入考核。我會(huì)預(yù)留足夠的時(shí)間，對未在規(guī)定時(shí)間回復(fù)的機(jī)構(gòu)納入考核�，F(xiàn)在我行的反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送回復(fù)一改從前“淺灘上放木排——一拖再拖”的作風(fēng)了。
三、術(shù)業(yè)專攻，責(zé)任擔(dān)當(dāng)。反洗錢中心工作人員僅僅考取反洗錢上崗證是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須不斷學(xué)習(xí)，永無止步。時(shí)政要聞、財(cái)經(jīng)評論，這些平日里的積累，才得以甄別層出不窮的洗錢類型，才得以為基層網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)指導(dǎo)。而學(xué)習(xí)的動(dòng)力就始于責(zé)任擔(dān)當(dāng)。戊戌變法的領(lǐng)袖之一，近代思想家、政治家、梁啟超說過：這個(gè)社會(huì)尊重那些為它盡到責(zé)任的人。全行戰(zhàn)斗在反洗錢條線的兄弟姐們，我們加強(qiáng)客戶識別，特別是加強(qiáng)司法查凍扣客戶重新識別，避免我們建行出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及衍生風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管、反恐怖融資監(jiān)管、反逃稅監(jiān)管，我們的工作，我們的付出是值得的！
