前臺柜員淺談反洗錢

    反洗錢，是銀行從業(yè)人員再熟悉不過的名詞，是我們銀行業(yè)長期以來的重要工作，是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，既是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實(shí)際需要，又是促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。作為前臺柜員談?wù)勅绾巫龊梅聪村X工作：

    學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢法律法規(guī)，樹立反洗錢意識。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，通過學(xué)習(xí)實(shí)踐提高自身甄別反洗錢行為的能力，做到學(xué)法、知法，明規(guī)則，知敬畏，懂操作，把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。

    做好客戶身份識別，嚴(yán)把開戶審核關(guān)，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。柜員是客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，客戶身份識別是反洗錢的基礎(chǔ)，辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)時(shí)必須認(rèn)真審核客戶身份證件的真實(shí)性和有效性，同時(shí)務(wù)必進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查并留存有頭像的聯(lián)網(wǎng)核查記錄。根據(jù)了解客戶的原則，務(wù)必詳細(xì)輸入客戶姓名、性別、證件種類、證件號碼、國籍、身份、聯(lián)系電話等。同時(shí)柜員要提高認(rèn)識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等系統(tǒng)輔助手段，提高甄別的準(zhǔn)確性。

    建立反洗錢工作登記簿，加強(qiáng)與其他崗位合作。對于在日常工作中遇到可疑開戶及大額資金交易，建立臺賬，詳細(xì)登記，留底備查，并及時(shí)向上級監(jiān)管部門匯報(bào)，主動為反洗錢的監(jiān)察提供資料線索。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)配合內(nèi)控反洗錢部門重新識別客戶、盡職調(diào)查要求，及時(shí)完善補(bǔ)充客戶信息。