在一個(gè)普通工作日的下午，網(wǎng)點(diǎn)人頭攢動(dòng)，大堂經(jīng)理指導(dǎo)客戶操作、解答客戶疑問，十分忙碌。這時(shí)，一行三人來到大堂經(jīng)理跟前，詢問自己的兩張銀行卡密碼都忘記了該怎么辦，大堂經(jīng)理十分熟練地引導(dǎo)客戶來到智慧柜員機(jī)前進(jìn)行密碼重置，插入卡和身份證、拍照、審核通過......一系列流程非常迅速，但因客戶沒有預(yù)留手機(jī)號(hào)碼而無法辦理，于是大堂經(jīng)理將客戶帶至柜臺(tái)，告知柜員為客戶留存手機(jī)號(hào)碼，柜員見客戶是大堂經(jīng)理引導(dǎo)過來的，接過身份證也沒有核對(duì)，直接為客戶辦理了該業(yè)務(wù)，隨后客戶在智慧柜員機(jī)上將兩張卡的密碼都重置了，而站在一旁的大堂經(jīng)理這時(shí)覺得有些不對(duì)勁起來，拿著客戶提供的身份證和本人仔細(xì)核對(duì)，又叫來其他工作人員核對(duì)，經(jīng)過詢問客戶最終確定不是本人。行內(nèi)員工立即做出反應(yīng)，要求客戶去公證處開立公證書，證明遺產(chǎn)繼承的合法性，在文件手續(xù)都齊全后為客戶辦理了取款銷戶。
我行雙基工作已開展多年，但類似上述事件仍時(shí)有發(fā)生，顯露出雙基工作執(zhí)行層面還略有不足。作為直接與客戶接觸的一線員工，我們必須培養(yǎng)高度的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
一是“識(shí)別客戶”是基層工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，是開展業(yè)務(wù)的基石，是防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口，是否準(zhǔn)確的識(shí)別客戶，對(duì)案件防控、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展意義重大。全行員工必須增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作是支行全面發(fā)展的保障。
二是培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣。當(dāng)我們頻繁使用某種思考和行動(dòng)的方式而使它變成了一種自動(dòng)行為時(shí)，習(xí)慣就產(chǎn)生了，在工作中我們要有意識(shí)地培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣，按規(guī)章制度辦事，每次辦理業(yè)務(wù)前多花幾秒鐘的時(shí)間認(rèn)真核對(duì)客戶和身份證件信息是否一致，爭(zhēng)取做到杜絕冒名辦理業(yè)務(wù)，將風(fēng)險(xiǎn)防范、雙基管理真正落到實(shí)處。（澧縣支行）
