立足雙基，嚴防冒名開戶

    近年來，不法分子通過冒名賬戶進行詐騙洗錢活動的現(xiàn)象時有發(fā)生，冒名開戶案件頻發(fā)。隨著智慧柜員機的在網(wǎng)點的步設，冒名開戶又呈現(xiàn)出新風險和新特征。不法分子選擇客流量較大的業(yè)務高峰期辦理，并提前準備好具有較高相似度的身份證，試圖通過智慧柜員機進行冒名開戶。

　　為了能夠從源頭上更好地杜絕此類案件的發(fā)生，我臨武晴嵐支行委派主管雷金美組織我們對于發(fā)生在身邊的案例進行了深入的分析和探討。

　　通過這次討論，總結了一些經(jīng)驗和建議。首先，要樹立高度的風險防范意識和責任意識，開戶時認真審核客戶身份證真?zhèn)危�是否本人，是否自愿辦理，萬不可流于形式；其次，要加強客戶身份識別能力和詢問技巧，對于客戶形象與身份證件存在較大差異或者神情異常的客戶要提高警覺，層層詢問核實；再者，要嚴格雙基管理，合規(guī)操作，按流程進行客戶風險排查，對于異地開戶客戶，應該通過詢問，提供輔助證明等方式來輔助驗證身份，對于可疑對象應該協(xié)同主管進行雙重確認，以嚴防冒名開戶。

　　嚴格審查，加強防控演練學習，把好開戶關，從源頭上杜絕詐騙洗錢活動，才能更好地維護客戶的利益，更好地實現(xiàn)雙基管理，打擊金融犯罪活動。