12月25日下午，一位中年婦女借剛從柜臺(tái)取錢(qián)之由，把一張三截拼湊的假幣混入剛剛?cè)∽叩哪且涣体X(qián)里，然后，又把這張假幣塞入剛剛給她辦理業(yè)務(wù)的柜員窗口里，嚷嚷著這張假幣是剛剛從該柜員這里去取出去的，要求換錢(qián)，并揚(yáng)言稱(chēng)“不信可以看監(jiān)控，再不換錢(qián)，就要破口大罵，讓你們業(yè)務(wù)都辦不成”。態(tài)度極其惡劣，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管目睹這一幕后，積極采取相關(guān)措施，一方面穩(wěn)定客戶的情緒；另一方面搜集相關(guān)證據(jù)，調(diào)監(jiān)控，查冠字號(hào)碼等。隨后，該客戶在諸多證據(jù)面前承認(rèn)了這一事實(shí)。
臨近年底，辦業(yè)務(wù)的客戶也隨之多了起來(lái)，柜面人員在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，尤其要防范這些事情的發(fā)生，不難發(fā)現(xiàn)，該名客戶之所以如此囂張，肯定是以前也用過(guò)類(lèi)似的手法嘗到過(guò)甜頭，不然，不可能這樣理直氣壯的在眾目睽睽之下叫囂，這就更加提醒了我們柜面人員辦業(yè)務(wù)一定要按規(guī)章辦事。
一、要從思想上真正加強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。一直以來(lái)，對(duì)于柜面的業(yè)務(wù)，都有著低技術(shù)含量的思想，所以，很多時(shí)候，根本就沒(méi)有在思想上重視起來(lái)，其實(shí)，這種想法是錯(cuò)誤的，柜臺(tái)上的每一個(gè)操作，都直接關(guān)系到每一筆業(yè)務(wù)的完成，中間銜接的是客戶的資金需求和業(yè)務(wù)聯(lián)系，一個(gè)小小的失誤，都可能帶來(lái)不可估量的損失，因此，在思想上加強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)是至關(guān)重要的。
二、要從操作上嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事。認(rèn)真審核客戶的證件，客戶本人、客戶身份證上的照片以及聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件的照片要一致，不能有絲毫的馬虎，有時(shí)候，在為下一個(gè)客戶辦業(yè)務(wù)的時(shí)候，審核的還是上一個(gè)客戶的身份證件，這從側(cè)面反映出辦業(yè)務(wù)根本沒(méi)有認(rèn)真審核客戶的身份證件，對(duì)于不易流通的人民幣心里要有標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于發(fā)出的每一張錢(qián)都要負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事。
三、要不斷學(xué)習(xí)，明確風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 學(xué)習(xí)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，明確每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到心中有數(shù)，對(duì)于有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要學(xué)會(huì)防控，不越底線，不超紅線，深思慎行。
我想，只要實(shí)實(shí)在在的按照相關(guān)的規(guī)章制度辦事，即便發(fā)生了一些類(lèi)似的案件，我們也能有理有據(jù)的同“犯罪分子”作斗爭(zhēng)，多個(gè)心眼，謹(jǐn)防詐騙，讓“犯罪分子”無(wú)機(jī)可趁。（臨澧步行街分理處）
