反洗錢工作實(shí)質(zhì)上就是一場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)，銀行業(yè)作為“金融安全守衛(wèi)部隊(duì)”的一員，在反洗錢的戰(zhàn)斗中如何守住陣地、取得勝利，那就要靠我們這些一線的工作人員，從日常工作點(diǎn)滴入手，嚴(yán)格按照法律法規(guī)和程序要求，把控好每一個(gè)工作細(xì)節(jié)，杜絕一絲一毫的疏忽和漏洞，具體的講，就是要做好以下幾個(gè)方面的工作：
第一是要了解你的客戶。我們需通過各種渠道去了解客戶的真實(shí)身份，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況和經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源、資金用途、實(shí)際受益人等。
第二是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析，努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平。我們?cè)谄綍r(shí)工作中要學(xué)會(huì)積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查力度，配合人行的反洗錢檢查，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
第三是要及時(shí)發(fā)現(xiàn)、甄別可疑交易。新一代系統(tǒng)有專門的反洗錢崗位，在此崗位下可以通過對(duì)異常交易情況的監(jiān)控抓取、比對(duì)分析、跟蹤調(diào)查等形式開展可疑交易的分析與判斷工作，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)掌握可疑交易。
總之，在基層行工作的我們應(yīng)緊緊圍繞反洗錢工作要求和工作目標(biāo)，了解客戶就是我們的義務(wù)，忠于職守就是我們的責(zé)任，作為新一代的金融工作者，我們承載著反洗錢事業(yè)的希望，我們擔(dān)負(fù)著反洗錢事業(yè)的未來，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行反洗錢制度規(guī)定，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量，更加有效地預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪，為維護(hù)社會(huì)公平和穩(wěn)定作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。（龍港路支行）
