銀行所謂的合規(guī)，指的是銀行從事的所有活動要和本行業(yè)的法律、法規(guī)、規(guī)章等一致,銀行要想保證運(yùn)行的穩(wěn)健性，就需要進(jìn)行合規(guī)管理經(jīng)營。合規(guī)管理經(jīng)營在每個環(huán)節(jié)、每個部門都非常需要，它就像一米陽光，照射在銀行的每個地方，讓銀行的發(fā)展更加地充滿活力和生機(jī)。
如何將合規(guī)落到實處呢？“防”應(yīng)當(dāng)是“先手棋”，俗話說：“寧可千日不松無事，不可一日不防釀禍”。“防”即預(yù)防，包括物防和人防，而人防的關(guān)健又在心防，即做好員工的心理教育疏導(dǎo)工作，讓其由心而外，從心動到行動，真正從心理上增強(qiáng)案防的自控意識。員工如果沒有遵章守紀(jì)的合規(guī)文化意識，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足之點；如果沒有心境上的淡泊寧靜，就沒有行動上的明志致遠(yuǎn)。思想防線筑牢了，才能從根本上把遵紀(jì)守法變成一種自覺、一種習(xí)慣，從而防范道德風(fēng)險，而培訓(xùn)教育是提高從業(yè)人員遵紀(jì)守法自覺性的重要途徑。
一、加強(qiáng)執(zhí)行力教育。制度并不是用來看的，而是用于實際工作中的。目前我行的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，但各種違規(guī)違紀(jì)事件仍時有發(fā)生，案防形勢依然嚴(yán)峻。案件的發(fā)生盡管形式各異，但原因歸結(jié)為一點，就是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，因此，加強(qiáng)執(zhí)行力管理是案防的關(guān)健。再好的制度，如果執(zhí)行不到位，終究是一紙空文�？梢圆扇�“請進(jìn)來，走出去”的方式，即“走出去”實踐、親身經(jīng)歷，“請進(jìn)來”請教經(jīng)驗、接受建議，積極開展多種形式的警示教育活動，利用身邊的典型案例，警示廣大員工珍惜今天的崗位、珍惜現(xiàn)在的美好生活，算好政治賬、經(jīng)濟(jì)賬、家庭賬、名譽(yù)賬、自由賬，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識和廉潔從政意識，使其意識到遵章守紀(jì)不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。
二、加強(qiáng)適應(yīng)力教育。隨著金融產(chǎn)品更新不斷加快和精細(xì)化管理的不斷深入，我們的業(yè)務(wù)操作流程也不斷趨向優(yōu)化。這些更新與變化，必須通過加大培訓(xùn)來進(jìn)行觀念、方法的更新，以解決認(rèn)識上的誤區(qū)和理念上的偏差，通過教育，讓員工熟練掌握所從事崗位應(yīng)知應(yīng)會的規(guī)章制度、操作規(guī)程、法律法規(guī)等，特別是對變化的政策規(guī)定要進(jìn)行重點培訓(xùn)，以防老員工“以經(jīng)驗代替制度、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化陋習(xí)和“以訛傳訛”等現(xiàn)象的發(fā)生。
三、加強(qiáng)處置力教育。注重培養(yǎng)員工對風(fēng)險的敏感性意識，使其在從事崗位工作中能深刻了解可能存在的風(fēng)險因素并主動加以預(yù)防,將風(fēng)險防范的意識自覺貫穿于日常工作中。如防盜、防搶應(yīng)急處理，不能僅僅記在本上，而是要真正掌握應(yīng)對措施；客戶糾紛處理，包括代理保險、理財產(chǎn)品虧損等理財方面的應(yīng)急處理，弄不好往往就會使糾紛升級，醞成嚴(yán)重的違規(guī)事件或案件。
“一人合規(guī)一處安，眾人合規(guī)穩(wěn)如山”，相信只有人人下好“防”字“先手棋”，我們的合規(guī)經(jīng)營才能真正為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。
