“我們的內(nèi)控合規(guī)太嚴(yán)了。”經(jīng)常聽到同事們這么說， 從“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”、“一筆一清”、“大額換人復(fù)核”、“離柜鎖屏收章鎖箱”等，到“不能替客戶保管印章、卡、網(wǎng)銀盾等重要物品”、“不能代客買理財(cái)”、“不能與客戶發(fā)生資金往來”等等太多煩人的規(guī)定束縛著我。
但是你可知道，面對縝密的風(fēng)險(xiǎn)防范制度,面對高舉高打的高壓態(tài)勢,還是不乏心存僥幸，鋌而走險(xiǎn)的亡命之徒以身試法，以青春和生命作賭注玩火自焚。有的是知法犯法,嚴(yán)重違犯業(yè)務(wù)規(guī)定挪用資金而被開除,有的是虛增存款而被降職停職，更多的一般性的業(yè)務(wù)差錯(cuò)而被積分就更不用說了。這些人最后毀滅了職業(yè)理想,斷送了職業(yè)生涯,給親人帶來了無盡的痛苦,使家庭失去了一份穩(wěn)定的收入,甚至面臨牢獄之災(zāi),給原本幸福的家庭頻添痛苦的慘痛的教訓(xùn)。
每一項(xiàng)規(guī)定的建立，都不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，都是與我們?nèi)粘９ぷ飨⑾⑾嚓P(guān)的，為此，對于違規(guī)失職行為要進(jìn)一步加大責(zé)任追究力度,提升案防問責(zé)的威懾力,特別是對一些屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決實(shí)行“硬約束”、“零容忍”,絕不能失之于寬、失之于軟、失之于情,必須堅(jiān)持“嚴(yán)”字當(dāng)頭,加大違規(guī)者的違規(guī)成本,使其不想違規(guī)、不愿違規(guī)、不敢違規(guī),從而達(dá)到根本上防范風(fēng)險(xiǎn)和遏止案件發(fā)生之目的。
千重要萬重要,防范風(fēng)險(xiǎn)最重要。內(nèi)控合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)，只有全行上下都嚴(yán)格要求自己、嚴(yán)格要求同事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。
