隨著年關將至，各大公司單位都進入了緊張的清賬、結(jié)賬階段，單位賬戶的流動資金量大集中，容易發(fā)生風險事件的概率大大提高。因此，為了保障單位客戶的資金安全，我們前臺柜面工作人員更要認真落實“雙基”要求，不斷提高自身風險意識，嚴格把關各項流動資金的用途及真實情況，爭取做到防患于未然，讓客戶能夠安心過個好年。
首先，始終保持高度的風險安全意識。對于單位轉(zhuǎn)入個人資金超限額的交易需嚴格落實大額資金電話核實工作，確認轉(zhuǎn)賬業(yè)務是否真實，信息是否正確，在打印出的相關憑證背面加蓋大額核實專用章，注明聯(lián)系人姓名、電話、核實時間等信息，確保賬戶資金信息明確，責任到人。金額較大還需要聯(lián)系單位相關人員提供相應的證明材料，如真實的合同資料等。
其次，對于單位當日多次向同一個人賬戶資金轉(zhuǎn)入的交易，需要增加關注力度，避免單位為規(guī)避大額核實而分散金額操作，提供相應的大額資金證明材料，確保對分散轉(zhuǎn)出但累計轉(zhuǎn)賬金額超限的交易進行核實與控制，保證單位交易的真實性與安全性。嚴格遵守建行各項規(guī)章制度，嚴格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務，在保障客戶資金安全的同時，也是保障我們自身的安全。
最后，始終與客戶保持有效的聯(lián)系。 歲末年初之際，各類風險加速暴露，可以向客戶進行溫馨提示與風險提醒，做到始終堅定不移地為客戶提供最專業(yè)、有效的咨詢與服務，真正“以客戶為中心”，做到為客戶的資金安全保駕護航。
“雙基”管理工作不是一朝一夕之事，“不積跬步，無以至千里”，這就需要我們每一位建行員工時刻繃緊風險防范這根弦，夯實基礎管理，加強基礎建設，將各項規(guī)章制度自覺執(zhí)行到位。這樣才能保證建行這棵大樹不受病蟲的侵蝕，是建行業(yè)務健康發(fā)展的根本保證。
