利用系統(tǒng)做好客戶維護(hù)工作

    新一代系統(tǒng)的上線為我們做好客戶維護(hù)工作提供的強(qiáng)大的抓手。特別是對(duì)高凈值客戶的維護(hù)。為實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的全方位管理，對(duì)私人銀行業(yè)來說，不僅應(yīng)涵蓋投資和財(cái)富管理等系列產(chǎn)品和服務(wù)，還需要提供多角度的增值服務(wù)，以贏取信任，滿足高凈值人群的多元化需求。通過新一代系統(tǒng)的分析，我行針對(duì)18名AUM值在300萬以上的客戶進(jìn)行上門拜訪或電話聯(lián)系。進(jìn)一步詳細(xì)了解客戶的行業(yè)情況，家庭資產(chǎn)分布情況。公司聯(lián)動(dòng)，為客戶制定了金融服務(wù)方案，在個(gè)人企業(yè)存款、企業(yè)貸款、代發(fā)工資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方便都有很大的進(jìn)展。在為高凈值客戶配置金融資產(chǎn)的同時(shí)提供我行的非金融服務(wù)。 通過這次新一代系統(tǒng)數(shù)據(jù)的分析，我行實(shí)實(shí)在在的體會(huì)到了運(yùn)用系統(tǒng)為客戶進(jìn)行綜合營銷、做好客戶維護(hù)的便利，利用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析，對(duì)所選客戶群的客戶進(jìn)行精準(zhǔn)定位，充分了解客戶需求，正確判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并熟知各類產(chǎn)品，將每只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)告知客戶，真正做到“把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶”。再通過公司聯(lián)動(dòng)營銷，為客戶制定專屬的資產(chǎn)配置金融服務(wù)方案。僅有好的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和好的服務(wù)方案并不能保證私人銀行業(yè)務(wù)的成功，只有在對(duì)私人銀行客戶需求特征進(jìn)行充分研究的基礎(chǔ)上，建立科學(xué)、高效的客戶服務(wù)體系，才能保證我行私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展。 最后，私人銀行從業(yè)人員一定要做足KYC（Know Your Customer，了解你的客戶），充分從客戶的角度想問題，真心關(guān)懷客戶，把產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)告知客戶。若客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，一定要對(duì)投資結(jié)構(gòu)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，改變投資品種的比重；還要定期與客戶檢討投資方案的執(zhí)行情況，進(jìn)行審視、評(píng)估和調(diào)整，使理財(cái)規(guī)劃方案更加符合客戶實(shí)際需求。客戶才會(huì)更加信任你，關(guān)系維護(hù)才能長久。