我是一名已經(jīng)進(jìn)入建設(shè)銀行有幾年的員工，在平時的業(yè)務(wù)培訓(xùn)時我們經(jīng)常組織學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，通過學(xué)習(xí)我發(fā)現(xiàn)辦理的每一筆業(yè)務(wù)都非常重要，也讓我體會到日常工作中反洗錢工作的重要性與嚴(yán)峻性，通過學(xué)習(xí)讓我認(rèn)識到做好反洗錢工作，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高社會信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的員工，如何做好反洗錢的工作我有如下幾點(diǎn)建議：
一、加大培訓(xùn)力度。定期組織反洗錢培訓(xùn)，及時傳達(dá)上級文件精神和規(guī)章制度，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識性，掌握操作流程中高風(fēng)險環(huán)節(jié)，切實(shí)增強(qiáng)識別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規(guī)有哪些，洗錢的定義及危害。只有在層層培訓(xùn)和學(xué)習(xí)中，將反洗錢的意識深入人心，才能在基礎(chǔ)上形成反洗錢的大范圍防控。
二、做好源頭控制。洗錢的主要方式是通過賬戶之間的頻繁資金進(jìn)出，所以賬戶開立的真實(shí)就是至關(guān)重要的。從2000年4月1日開始實(shí)行實(shí)名制，到二代身份證的廣泛推廣，都說明國家在賬戶方面的管理越來越完善。因此，銀行柜員在辦理賬戶開立時，必須嚴(yán)格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證件的真實(shí)有效性進(jìn)行核查，對于虛假、過期或與經(jīng)辦人明顯不符的中止辦理開戶業(yè)務(wù)。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。
三、密切注意一切可疑交易。客戶通過銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)，若在短期內(nèi)頻繁進(jìn)出資金或是進(jìn)出資金與客戶的實(shí)際資產(chǎn)明顯不符的，應(yīng)及時通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)上報。相關(guān)負(fù)責(zé)人員還應(yīng)對系統(tǒng)中的可疑提示仔細(xì)查詢比對，確�？蛻糍Y金使用到底是自用還是疑點(diǎn)重重，落實(shí)大額交易和可疑交易報告制度，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，真正做到“了解你的客戶”的原則。
四、目前基礎(chǔ)機(jī)構(gòu)反洗錢工作仍存在很多不足，比如我們還經(jīng)驗(yàn)缺乏、反洗錢意識高低不平，自身意識不到反洗錢的重要性，因此在辦理業(yè)務(wù)過程中會出現(xiàn)隨意性的現(xiàn)象，所以我們一定要做好本職工作的同時不要忘記反洗錢也是我們防范職業(yè)風(fēng)險、防范金融風(fēng)險的重要工作，我們要在日常的工作中，時時抱有高度的警惕，注意可能產(chǎn)生洗錢風(fēng)險的事項(xiàng)，不要放過任何一個細(xì)節(jié)，從自身做起，切實(shí)做好反洗錢工作。
