目前我行各網(wǎng)點已布局了智慧柜員機并順利完成轉(zhuǎn)型，大部分業(yè)務(wù)都能通過智慧柜員機辦理。這種智能化的理念已完全融入了我們工作,智慧柜員機雖然給予了我們極大便利,同時也存在著巨大的風險隱患。
前不久的一次在大堂值班時遇到一位男性客戶辦理開戶業(yè)務(wù),身份證上地址和聯(lián)系電話均不在同一區(qū)域,提供了長沙的常住地址,并攜帶了一份工作證明,似乎是有備而來,在核對客戶身份照片時發(fā)現(xiàn),兩人不太相似,故隨即詢問客戶詳細地址,出生日期,客戶以有事為由匆忙離去.且不說他們的意圖如何,但杜絕了他人利用非法渠道獲得他人身份證件或者偽造的身份信息修改他人信息,從事詐騙、洗錢等違法的犯罪活動，在當今互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的背景下，客戶的信息泄露以及所修改而造成的后果也是不可估量的。
眾所周知，銀行網(wǎng)點已逐步走向智能化，自助辦卡、存取現(xiàn)金、理財?shù)榷嘣瘶I(yè)務(wù)都已實現(xiàn)自助辦理，在智能化系統(tǒng)帶給我們工作的極大便利的同時，內(nèi)控管理，合規(guī)經(jīng)營也成了我們工作的重要環(huán)節(jié)，對于智慧柜員機的操作合規(guī)也顯得尤為重要，這就要求我們在大堂授權(quán)的工作人員時時刻刻要把內(nèi)控管理和合規(guī)經(jīng)營放在心中，隨時堵截道德風險和操作風險。
如何做到合規(guī)，一是需要我們提高認識，銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，要充分的認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到合規(guī)操作的重要性。其次是需要我們加強學(xué)習(xí)，提高合規(guī)意識，身為網(wǎng)點的一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，做到防范案件風險和發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，在日常工作中將合規(guī)操作真正落到實處。
